Право денежного обращения
Право денежного обращения: курс лекций И.И. Кучерова
Книга И.И. Кучерова представляет собой академический курс лекций, посвященный комплексному исследованию правовых норм, регулирующих денежное обращение. Автор анализирует исторические аспекты, теоретические основы и практические вопросы, связанные с функционированием денежной системы в Российской Федерации.
Исторический очерк и теоретические основы
Курс начинается с исторического экскурса, рассматривающего возникновение денег и развитие денежного обращения в России. Автор прослеживает эволюцию от товарных денег к металлическим, а затем к бумажным. Особое внимание уделяется денежным реформам, включая реформы XIX и XX веков, а также становлению современной денежной системы. Далее рассматриваются теоретические основы, включая сущность и функции денег, правовые признаки законных платежных средств, а также денежные суррогаты и иные квазиденежные платежные средства. Кучеров анализирует различные подходы к определению денег, их функций (средство обращения, мера стоимости, средство платежа и др.) и правовой природе.
Денежно-кредитная политика и правовое регулирование
Значительное внимание уделяется денежно-кредитной политике государства и правовым средствам ее реализации. Рассматриваются цели, методы и инструменты денежно-кредитной политики, а также государственные органы, осуществляющие эту политику. Анализируются основные направления современной денежно-кредитной политики Российской Федерации. Далее автор переходит к рассмотрению права денежного обращения в системе права, определяя его предмет, метод и источники. Особое внимание уделяется соотношению права денежного обращения с валютным правом.
Организация денежного обращения в РФ
Центральное место в курсе занимает правовое регулирование денежной эмиссии, включая роль Центрального банка Российской Федерации (Банка России) как органа денежной эмиссии и процесс эмиссии. Подробно рассматривается правовое регулирование наличного денежного обращения, включая наличную валюту Российской Федерации, порядок ведения кассовых операций, особенности хранения, перевозки и инкассации наличных денег в кредитных организациях, а также порядок осуществления расчетов наличными деньгами. Отдельное внимание уделяется правовому регулированию переводов денежных средств, включая правовые основы функционирования национальной платежной системы, понятие безналичных расчетов, их формы и порядок осуществления, а также безналичные расчеты с использованием платежных карт и с участием платежных агентов.
Валютное регулирование, контроль и ответственность
Значительный объем материала посвящен правовому режиму иностранной валюты, включая понятие и виды иностранной валюты, валютно-правовой режим и его составляющие, а также валютный курс, его установление и поддержание. Рассматривается правовое регулирование валютных операций, включая понятие и виды валютных операций, особенности осуществления кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках, правила совершения операций с наличной иностранной валютой, порядок ввоза и вывоза наличной иностранной валюты, право открытия и использования банковских вкладов и счетов в иностранной валюте, а также порядок совершения валютных операций в безналичной форме. Завершает курс рассмотрение правового регулирования контроля и надзора в сфере денежного обращения, включая контрольно-надзорную деятельность, контроль за платежеспособностью и подлинностью денежных знаков, контроль за работой с денежной наличностью и ведением кассовых операций, надзор и наблюдение в национальной платежной системе, валютный контроль, а также контроль за операциями с денежными средствами в рамках противодействия легализации доходов, полученных преступным путем. В заключение анализируется ответственность за нарушение законодательства в сфере денежного обращения, включая понятие и виды ответственности, административные правонарушения и преступления.
- ВО - Бакалавриат
- 38.03.01: Экономика
- 40.03.01: Юриспруденция
- ВО - Магистратура
- 38.04.01: Экономика
- 38.04.08: Финансы и кредит
- 38.04.09: Государственный аудит
- 40.04.01: Юриспруденция
Право денежного обращения И. И. Кучеров 2022 Москва И М НФРАКурс лекций
УДК 347.73(075.8) ББК 67.402.4я73 К95 Кучеров И. И. К95 Право денежного обращения : курс лекций / И. И. Кучеров. — Москва : Магистр : ИНФРАМ, 2022. — 256 с. ISBN 9785977602785 (в пер.) ISBN 9785160068862 Агентство CIP РГБ В академическом курсе лекций излагаются результаты комплексного исследования совокупности правовых норм, регулирующих денежное обращение. На основе анализа многочисленных литературных источников приводятся сведения по истории возникновения денег и о развитии отечественного денежного обращения. Обстоятельно рассматриваются сущность, функции, понятие и правовые признаки денег (валюты), их виды. Особое внимание уделено предмету права денежного обращения и соотношению его с валютным правом. Значительная часть материала посвящена вопросам организации денежного обращения в Российской Федерации, в том числе вопросам денежной эмиссии и кассовой работы, порядку осуществления наличных и безналичных расчетов, особенностям обращения иностранной валюты и совершения валютных операций. Кроме того, рассматриваются положения, относящиеся к осуществлению контроля за денежным обращением, противодействию легализации (отмыванию) денежных средств и привлечению к ответственности за нарушения законодательства, регулирующего сферу денежного обращения. Для специалистов, интересующихся соответствующей правовой проблематикой, студентов и аспирантов вузов, обучающихся по юридическим и экономическим направлениям. Электронная версия книги доступна в электронной библиотечной системе www.znanium.com УДК 347.73(075.8) ББК 67.402.4я73 ISBN 9785977602785 ISBN 9785160068862 © Кучеров И. И., 2013 © Издательство «Магистр», 2013
Принятые сокращения . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8 От автора . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9 ГЛАВА 1 Возникновение денег и развитие денежного обращения в России (исторический очерк) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11 ГЛАВА 2 Деньги и денежная система как правовые категории . . . . . . . . 32 2.1. Сущность и функции денег . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 32 2.2. Правовые признаки законных платежных средств . . . . . . . . . 39 2.3. Денежные суррогаты и иные квазиденежные платежные средства . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 46 2.4. Денежная система и ее составляющие . . . . . . . . . . . . . . . . 55 ГЛАВА 3 Денежнокредитная политика государства и правовые средства ее реализации . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 62 3.1. Понятие денежнокредитной политики, цели и методы ее осуществления . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 62 3.2. Государственные органы, осуществляющие денежнокредитную политику . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 76 3.3. Основные направления современной денежнокредитной политики Российской Федерации . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 80 ГЛАВА 4 Право денежного обращения в системе права . . . . . . . . . . . . 83 4.1. Понятие, предмет и метод права денежного обращения . . . . . . 83 4.2. Источники права денежного обращения . . . . . . . . . . . . . . . 92 4.3. Международное правовое регулирование денежновалютных отношений . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 102 Право денежного обращения 5
ГЛАВА 5 Правовое регулирование денежной эмиссии . . . . . . . . . . . . 116 5.1. Право денежной эмиссии и его реализация . . . . . . . . . . . . . 116 5.2. Центральный банк Российской Федерации как орган денежной эмиссии . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 121 5.3. Процесс денежной эмиссии и его стадии . . . . . . . . . . . . . . 123 ГЛАВА 6 Правовое регулирование наличного денежного обращения . . . 131 6.1. Наличная валюта Российской Федерации и признаки ее платежеспособности . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 131 6.2. Общий порядок ведения кассовых операций . . . . . . . . . . . . 135 6.3. Особенности хранения, перевозки и инкассации наличных денег в кредитных организациях . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 138 6.4. Порядок осуществления расчетов наличными деньгами . . . . . 140 ГЛАВА 7 Правовое регулирование переводов денежных средств . . . . . 143 7.1. Правовые основы функционирования национальной платежной системы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 143 7.2. Понятие безналичных расчетов, их формы и порядок осуществления . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 146 7.3. Безналичные расчеты с использованием платежных карт . . . . 150 7.4. Безналичные расчеты с участием платежных агентов . . . . . . . 153 ГЛАВА 8 Правовой режим иностранной валюты . . . . . . . . . . . . . . . . . 155 8.1. Иностранная валюта: понятие и виды . . . . . . . . . . . . . . . . 155 8.2. Валютноправовой режим и его составляющие . . . . . . . . . . 167 8.3. Валютный курс, его установление и поддержание . . . . . . . . . 171 ГЛАВА 9 Правовое регулирование валютных операций . . . . . . . . . . . . 177 9.1. Понятие валютных операций и их виды . . . . . . . . . . . . . . . 177 9.2. Особенности осуществления кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках . . . . . . . . . . . . 182 6 Право денежного обращения Оглавление
9.3. Правила совершения операций с наличной иностранной валютой . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 186 9.4. Порядок ввоза и вывоза наличной иностранной валюты . . . . . 189 9.5. Право открытия и использования банковских вкладов и счетов в иностранной валюте . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 190 9.6. Порядок совершения валютных операций в безналичной форме . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 194 ГЛАВА 10 Правовое регулирование контроля и надзора в сфере денежного обращения . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 202 10.1. Контрольнонадзорная деятельность в сфере денежного обращения . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 202 10.2. Контроль за платежеспособностью и подлинностью денежных знаков . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 206 10.3. Контроль за работой с денежной наличностью и ведением кассовых операций . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 207 10.4. Надзор и наблюдение в национальной платежной системе . . 208 10.5. Валютный контроль . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 211 10.6. Контроль за операциями с денежными средствами в рамках противодействия легализации доходов, полученных преступным путем . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 215 ГЛАВА 11 Ответственность за нарушение законодательства в сфере денежного обращения . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 221 11.1. Понятие и виды ответственности за правонарушения в сфере денежного обращения . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 221 11.2. Административные правонарушения в сфере денежного обращения . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 224 11.3. Преступления в сфере денежного обращения . . . . . . . . . . . 232 Рекомендуемая литература . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 240 Приложение. Программа учебной дисциплины «Правовое регулирование денежного обращения» . . . . . . . . . . . . . . . . . . 243 Оглавление
БНА — Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти Ведомости (СССР, РСФСР, РФ) — Ведомости Верховного Совета (СССР, РСФСР); Ведомости Съезда народных депутатов и Верховного Совета (СССР, РСФСР, РФ) ГК РФ — Гражданский кодекс Российской Федерации КоАП РФ — Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях РГ — Российская газета САПП РФ — Собрание актов Президента и Правительства Российской Федерации СЗ РФ — Собрание законодательства Российской Федерации СП СССР — Собрание постановлений Правительства СССР УК РФ — Уголовный кодекс Российской Федерации 8 Право денежного обращения
Деньги, одна из самых сложных межотраслевых категорий, являются интереснейшим объектом исследования. При этом наличие научного интереса породило множество различного рода публикаций, посвященных деньгам и денежному обращению, среди которых выделяются и те, которые затрагивают вопросы соответствующего правового регулирования. Однако, несмотря на то, что основательные комплексные исследования вопросов денежного обращения проводились уже достаточно давно1, в наше время, как ни странно, опубликована лишь одна коллективная монография, посвященная денежному праву2. В целом правовое регулирование денежного обращения и валютное право традиционно рассматривались в системе финансового права. Тем не менее полная ясность относительно места в этой системе совокупности правовых норм, составляющих право денежного обращения, все еще отсутствует, предмет данного права четко не определен, соотношение с валютным правом окончательно не установлено. Все это подвигло автора к написанию работы, в которой излагаются все существующие теоретические подходы, связанные с правовым регулированием денежного обращения, и анализируется соответствующий нормативноправовой материал. При ее написании автор исходил из максимально широкой трактовки правового регулирования денежного обращения, включая валютное право. Данной книгой автор продолжает цикл монографических работ, посвященных наиболее важным денежновалютным аспектам правового регулирования3. В данном курсе лекций на основе анализа многочисленных литературных источников излагаются сведения по истории возникПраво денежного обращения 9 1 См., например: Гагемейстер Ю. А. Значение денежных знаков в России. М., 1864; Тарасов И. Т. Бумажные деньги. СПб., 1886; Миклашевский А. Н. Деньги. М., 1895; Залеский В. Ф. Теория бумажноденежного обращения. Казань, 1896; Кашкаров М. П. Денежное обращение в России. Т. 1—2. СПб., 1898. 2 См.: Артемов Н. М., Арзуманова Л. Л., Ситник А. А. Денежное право (финансовоправовое регулирование обращения национальной и иностранной валюты на территории Российской Федерации). М., 2011. 3 См.: Кучеров И. И. Валютное право Российской Федерации (академический курс лекций). М., 2011; он же. Деньги, денежные обязанности и денежные взыскания. М., 2012.
новения денег и развитию отечественного денежного обращения. Обстоятельно рассматриваются сущность, функции, понятие и правовые признаки денег (валюты), их виды. Особое внимание уделено предмету права денежного обращения и соотношению его с эмиссионным и с валютным правом. Значительная часть материала посвящена вопросам организации денежного обращения в Российской Федерации, в том числе вопросам денежной эмиссии и кассовой работы, порядку осуществления наличных и безналичных расчетов, особенностям обращения иностранной валюты и совершения валютных операций и сделок. Кроме того, отдельно рассматриваются положения, касающиеся осуществления контроля за денежным обращением, и привлечения к ответственности за нарушения законодательства, регулирующего сферу денежного обращения. Профессор И. И. Кучеров От автора