Кадровые риски и их оценка

        ВЫСШЕЕ ОБРАЗОВАНИЕ - БАКАЛАВРИАТ


серия основана в 1 996 г.





А.Е. МИТРОФАНОВА
Д.К. ЗАХАРОВ
Р.А. АШУРБЕКОВ




                КАДРОВЫЕ РИСКИ И ИХ ОЦЕНКА




УЧЕБНОЕ ПОСОБИЕ



                   Рекомендовано Межрегиональным учебно-методическим советом профессионального образования в качестве учебного пособия для студентов высших учебных заведений, обучающихся по направлению подготовки 38.03.03 «Управление персоналом» (квалификация (степень) «бакалавр») (протокол № 18 от 25.11.2019)



    znanium.com


Москва ИНФРА-М 2020

УДК 331.108.2(075.8)
ББК 65.24я73

    М67



      Рецензенты:
         Гагаринская Г.П., доктор экономических наук, профессор, заведующий кафедрой экономики и управления организацией Самарского государственного технического университета;
         Чуланова О.А., доктор экономических наук, доцент, профессор кафедры государственного и муниципального управления и управления персоналом Сургутского государственного университета

      Митрофанова А.Е.
М67 Кадровые риски и их оценка : учебное пособие / А.Е. Митрофанова, Д.К. Захаров, Р.А. Ашурбеков. — Москва : ИНФРА-М, 2020. — 137 с. — (Высшее образование: Бакалавриат). — DOI 10.12737/1058942.
         ISBN 978-5-16-015820-4 (print)
         ISBN 978-5-16-108194-5 (online)
         Учебное пособие посвящено актуальным проблемам управления кадровыми рисками в организациях для своевременного, адекватного и гибкого реагирования на потенциальные угрозы.
         Дан краткий теоретический обзор основных тем курса «Кадровые риски и их оценка»; в конце каждой главы приведены контрольные вопросы для самостоятельной подготовки студентов к промежуточному и итоговому контролю знаний. В конце учебного пособия даны основные типы задач и тестовых вопросов по отдельным темам курса.
         Может представлять интерес для студентов, аспирантов и специалистов в области управления персоналом, экономики труда, менеджмента и т.п.

УДК 331.108.2(075.8)
ББК 65.24я73


ISBN 978-5-16-015820-4 (print)
ISBN 978-5-16-108194-5 (online)

© Митрофанова А.Е., Захаров Д.К., Ашурбеков Р.А., 2016, 2020

    ОГЛАВЛЕНИЕ


ВВЕДЕНИЕ.................................................................4
ГЛАВА 1. РИСКОЛОГИЯ КАК НАУКА............................................7
  1.1 Сущность и эволюция развития риск-менеджмента......................7
  1.2  Актуальность управления кадровыми рисками........................10
ГЛАВА 2. КАДРОВЫЕ РИСКИ КАК ОБЪЕКТ УПРАВЛЕНИЯ..............................15
  2.1 Социально-экономическое содержание кадровых рисков................15
  2.2  Основные характеристики кадровых рисков.............................18
ГЛАВА 3. ВИДЫ И ФАКТОРЫ КАДРОВЫХ РИСКОВ.................................22
  3.1 Классификация кадровых рисков........................................22
  3.2  Факторы кадровых рисков в системе управления персоналом организации.33
ГЛАВА 4. КОНЦЕПЦИЯ УПРАВЛЕНИЯ КАДРОВЫМИ РИСКАМИ.........................36
  4.1 Понятие "управление кадровыми рисками", его цели и задачи.........36
  4.2  Структура концепции управления кадровыми рисками: объекты, субъекты, принципы управления кадровыми рисками.................................38
ГЛАВА 5. МЕТОДЫ ОЦЕНКИ КАДРОВЫХ РИСКОВ..................................45
  5.1 Качественные и количественные методы оценки кадровых рисков.......45
  5.2  Классификация методов оценки кадровых рисков по ситуациям кадровых рисков и особенности их использования........................................45
ГЛАВА 6. МЕТОДЫ УПРАВЛЕНИЯ КАДРОВЫМИ РИСКАМИ............................54
  6.1 Классификация методов воздействия на риск Слободского А.Л............54
  6.2  Методы воздействия на риск и их адаптация под кадровые риски........55
  6.3  Классификация методов управления рисками по их содержанию...........57
ГЛАВА 7. МЕТОДИКА УПРАВЛЕНИЯ КАДРОВЫМИ РИСКАМИ..........................64
  7.1 Аспекты, учитываемые методикой управления кадровыми рисками.......64
  7.2  Этапы реализации методики управления кадровыми рисками...........64
ГЛАВА 8. РАЗРАБОТКА СИСТЕМЫ УПРАВЛЕНИЯ КАДРОВЫМИ РИСКАМИ...................84
  8.1 Постановка целей и задач системы управления кадровыми рисками в организации ...84
  8.2  Разработка требований к системе управления кадровыми рисками в организации .... 86
  8.3  Содержание системы управления кадровыми рисками организации.........87
  8.4  Принципы формирования и функционирования системы управления кадровыми рисками организации......................................................90
  8.5  Формирование организационного механизма управления кадровыми рисками организации...........................................................91
  8.6  Формирование нормативно-методического и документационного обеспечения системы управления кадровыми рисками организации......................99
ГЛАВА 9. ТЕСТЫ.........................................................104
ГЛАВА 10. ПРАКТИЧЕСКИЕ ЗАДАНИЯ.........................................115
БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК...............................................134

3

    ВВЕДЕНИЕ


     Сложность, динамичность и неопределенность социально-экономического состояния как российской, так и мировой экономики в целом формируют значительное количество рисков, создающих угрозу эффективному функционированию и развитию российских организаций. Причем актуальность данных проблем усиливается в условиях стабилизации российской экономики и намеченных перспектив развития, когда повышается степень определенности и прогнозируемости внешних факторов и одновременно усиливается относительное влияние внутренних организационных факторов, среди которых особое решающее значение имеют факторы, связанные с качеством персонала и эффективностью системы управления персоналом организации. Именно эта факторы в современных условиях предопределяют успешность достижения поставленных стратегических целей организации, но именно они обусловливают возникновение кадровых рисков, являющихся, по мнению специалистов, определяющей формой риска в организации. Этой актуальной проблеме и посвящена дисциплина «Кадровые риски и их оценка».
     Дисциплина «Кадровые риски и их оценка» предназначена для профессиональной подготовки обучающихся программ бакалавриата направления 38.03.03 «Управление персоналом».
     Целью освоения учебной дисциплины «Кадровые риски и их оценка» является формирование навыков в области распознавания рисков, связанных с учетом человеческого фактора в сфере профессиональной деятельности менеджера по персоналу; овладение различными методами диагностики и оценки рисков в области управления персоналом; приобретение навыков использования методов снижения кадровых рисков в используемых персонал-технологиях.
     Задачи учебной дисциплины:
     -         усвоение современных теоретических представлений о риско-логии как науки; о концепции безопасности человека в процессе его жизнедеятельности;
     -         изучение человеческого фактора как источника риска; влияния различных факторов на потенциальные риски;
     -         ознакомление с системой управления кадровыми рисками;
     -         изучение методики проведения кадрового аудита и мониторинга, позволяющих оценивать фактический и потенциальный уровень знаний, умений и навыков работника, его толерантность, креативность и лояльность;

4

     -        овладение основами методологии и методики анализа, выявления и минимизации кадровых рисков;
     -        приобретение базовых навыков практической работы в области анализа кадровых рисков и выработка подходов к эффективному управлению персоналом с минимальным количеством рисков.
     В результате изучения дисциплины «Кадровые риски и их оценка» обучающиеся должны:
     Знать:
     -        принципы, механизмы и этапы формирования кадровой стратегии и политики организации;
     -        основные подходы и модели к пониманию кадрового риска в управлении персоналом организации;
     -        методы выявления, анализа и оценки кадровых рисков при формировании кадровой стратегии и политики организации;
     -        виды кадровых рисков, возникающих при реализации персо-нал-технологий кадрового планирования, контроллинга и маркетинга персонала в организации;
     -        основные закономерности, влияющие на принятие управленческих решений в области оценки и использования персонала организаций с позиций возникающих кадровых рисков;
     -        методы оценки и управления кадровыми рисками организации в условиях организационных изменений.
     Уметь:
     -        формировать кадровую политику организации; разрабатывать стратегию управления персоналом организации;
     -        использовать методы учета и оценки кадровых рисков при формировании кадровой стратегии и политики организации;
     -        проводить анализ кадровых рисков, связанных с кадровым планированием, контроллингом и маркетингом персонала;
     -        использовать результаты анализа для принятия эффективных решений в области управления персоналом;
     -        управлять основными видами кадровых рисков при планировании, контроллинге и маркетинге персонала;
     -        проводить анализ факторов, определяющих кадровые риски организации в условиях организационных изменений;
     -        диагностировать и анализировать социально-экономические проблемы и процессы в организациях с позиций проецируемых кадровых рисков;

5

     -        разрабатывать систему управления кадровыми рисками.

     Владеть:

     -        навыками разработки стратегии управления персоналом и кадровой политики организации на основании учета и оценки кадровых рисков;
     -        оценивать кадровые риски, социальную и экономическую эффективность принимаемых решений в управлении ими.
     -        методами оценки кадровых рисков при реализации персонал-технологий;
     -        навыками разработки методов снижения рисков в используемых персонал-технологиях.
     -        методами управления кадровыми рисками в условиях организационных изменений;
     -        навыками разработки вариантов управленческих решений в сфере управления кадровыми рисками и обоснования выбора на основе критериев социально-экономической эффективности.

6

    ГЛАВА 1. РИСКОЛОГИЯ КАК НАУКА


                                  «Риски возникают из-за того, что мы не знаем, что делаем».
Уоррен Баффетт

     1.1 Сущность и эволюция развития риск-менеджмента

     Риск- менеджмент - это одновременно методология технология управления, позволяющая уменьшить уровень неопределенности, принимать оптимальные решения, сокращать издержки и систематически повышать устойчивость и защищенность организации.
     Впервые идеи риск -менеджмента были обозначены в неизданной книге Дж. Кардано «Об играх и шансах (1565 г.), в которой описаны статистические принципы вероятности. В 1657 г. была издана книга Гюйенса о вероятности, а в 1662 г. в монастыре Port Royal - книга «Логика», ряд глав которой посвящены вероятности и описанию игр.
     В дальнейшем идеи риск -менеджмента проникли в страхование: в 1670 г. опубликована книга Дж. Граунта о распределении значений ожидаемой продолжительности жизни для людей в возрасте от 6 до 76 лет; в 1693 г. книга «Transactions» Эд. Галлея, посвященная расчету ставок страховых платежей в зависимости от значений ожидаемой продолжительности жизни. В 1696 г. Эдв. Ллойдом основана страховая газета Lloyd's List, содержащая помимо информации о прибытиях и отправлениях кораблей, ежедневную информацию о курсах акций, внешних рынках и уровнях воды в Темзе.
     В 1733 г. А. де Муавр опубликовал «Doctrine of Chances», в которой представил график нормального распределения, который позволил ему определить показатель разброса значений случайной переменной вокруг ее среднего значения (стандартное отклонение) - основу для оценки вероятности событий. В 1738 г. Д. Бернулли выпустил в свет труд, в котором описывалась новая теория измерения риска. В 1820-1853 г.г. Л. Кетле опубликовал три книги о вероятности.
     В XX веке несколько работ ознаменовали серьезный прорыв в риск-менеджменте: в 1952 г. аспирант Чикагского университета Г. Марковиц в статье «Диверсификация вложений» («Portfolio Selection») математически обосновал стратегию диверсификации инвестиционного портфеля, в частности, он показал, как путем продуманного распределения вложений минимизировать отклонения доходности от ожидаемого показателя; в

7

г. - Дж. Тобин и Б. Шарп разработали ценовую модель рынка капитала (Capital Asset Pricing Model - САРМ); в В 1972 г. на основе Товарной биржи в Чикаго была создан Международный валютный рынок, который специализировался на сделках с валютными фьючерсами и опционами на фьючерсы по основным валютам.
     Среди ведущих специалистов риск-менеджмента можно назвать следующих бизнес-практиков:
     Джеймс Пэм - президент James Lam & Associates. Автор книги Enterprise Risk Management, выигравший множество наград за достижения в области риск-менеджмента. Определил термин Chief Risk Officer и стал первым CRO.
     Алан Гринспен -18 лет возглавлял Федеральную Резервную Систему США. В 2008 г. в Financial Times опубликовал статью «We will never have a perfect model of risk», в которой пишет, что финансовый кризис в США закончится, когда стабилизируются цены на недвижимость и вместе с ними ценность капитала, вложенного в ценные бумаги, обеспеченные проблемными ипотечными кредитами.
     Питер Бернстайн - президент компании Peter L. Bernstein, Inc., занимающийся консультированием институциональных инвесторов по экономическим вопросам. Автор книги «Против богов: укрощение риска», посвященной роли риска в нашем обществе. Бернстайн исследует как менялось восприятие риска и, соответственно, его роль в жизни общества по мере развития цивилизации от глубокой древности до новейшего времени, доказывая при этом, что освоение методов оценки риска и контроля над ним является одной из главных особенностей нашего времени, отличающих его от более ранних эпох.
     Кэрол Александер- главный риск-менеджер International Capital Market Association, профессор риск-менеджмента, 13 лет преподавала математику и экономику в University of Sussex, автор более 60 публикаций и исследований. Среди наиболее известных книг - «Операционный риск: регулирование, анализ и управление», книги и статьи по рыночному риску.
     Гарри Макс Марковиц - один из родоначальников современной финансовой теории, лауреат Нобелевской премии (1990) за работы по теории финансовой экономики.
     Согласно его подходу, доходность ценной бумаги - случайная величина, математическое ожидание - ожидаемая доходность, а риском является стандартное отклонение.

8

     Уоррен Баффетт - один из наиболее известных инвесторов, богатейший человек мира по версии рейтинга «Форбс»-2007. Противник портфельной теории и теории эффективного рынка.
     Уильям Ф. Шарп - профессор Высшей школы бизнеса Стэндфорд-ского университета, опубликовал статьи в ряде профессиональных журналов, включая Financial Analysts Journal, Journal of Business, Journal of Financial and Quantative Analysis. В прошлом доктор Шарп являлся президентом Американской финансовой ассоциации (American Finance Association). В 1990 г. он получил Нобелевскую премию по экономике.
     Филип Джорион - знаменитый автор The Financial Risk Manager Handbook, профессор курса риск-менеджмента Института производных инструментов, автор публикаций в Financial Times. Консультант таких организаций как Всемирный Банк, Федеральный резерв и ООН.

     Риск-менеджмент — это управленческая технология 21 века, которая активно внедряется сегодня в организациях по всему миру. В наиболее успешных западных компаниях давно введены позиции Chief Risk Officer, многие организации уже внедрили или приступили к построению внутрикорпоративной системы управления рисками (ERMS).
     Управление рисками - это управленческая деятельность, которая необходима для любой организации, вне зависимости от вида ее деятельности, объемов и местоположения. Любой бизнес работает в условиях неопределенности, подвержен множеству рисков, которые, когда реализуются, приводят либо к дополнительным для организации издержкам, либо к недополученной прибыли, посчитать которую практически невозможно; об объемах этих потерь можно судить, если вспомнить истории Barings банка, Enron, WorldCom, Societe Generale, аварию на Чернобыльской АЭС, дефолт 1998 года и т.д. Все это примеры, ставшие классическими в риск- менеджменте, давшие толчок развитию этой технологии по всему миру - реализации этих рисков можно было бы не допустить, если бы они были лучше управляемы. Именно поэтому появился закон Sarbanes Oxley, различные спецификации систем управления рисками (COSO Integrated Risk Management Framework, Basel II), принципы корпоративного управления, стандарты на менеджмент риска информационной безопасности и множество других методологий.

9

     Зачастую управление рисками носит точечный, несистемный характер, что приводит к тому, что риски повторяются, увеличивая издержки бизнеса, а иногда — останавливая его совсем. Любая предпринимательская деятельность связана с рисками. Любой бизнес работает в условиях неопределённости и подвержен множеству рисков. Влияние рисков на бизнес носит системный характер, т.е. рассматривать один риск отдельно от других неэффективно. Все это требует от современного предпринимателя, собственника и руководителя бизнеса навыков оценки и управления ими.
     Факт, что рисками управлять необходимо для создания устойчивого, успешного и конкурентоспособного бизнеса сегодня уже ни у кого не вызывает сомнений. Управление рисками в бизнесе — это задача, которую руководители и собственники любой организации вынуждены решать постоянно. От того, насколько успешно менеджеры управляют рисками, зависит успешность и конкурентоспособность бизнеса. Умение управлять рисками является отличительной чертой успешных профессионалов. Сделать риск прогнозируемым и управляемым поможет применение технологий риск-менеджмента, В том числе и в области управления кадровыми рисками, являющимися на сегодня, по мнению специалистов, одним из наиболее актуальных.


     1.2 Актуальность управления кадровыми рисками

     Осознание важности управления рисками приходит и в российский бизнес. За последние годы спрос на специалистов в этой области резко возрос. При этом меняется роль риск-менеджера в компании. Так, согласно наблюдениям, проводимым в течении 16 лет Федерацией европейских ассоциаций риск-менеджеров (Federation of European Risk Management Associations, FERMA), роль риск-менеджера все больше стала носить стратегический характер, при этом должности корпоративных риск менеджеров еще более укоренились в структурах европейских организаций.
     Корпоративные риск-менеджеры все чаще выступают в качестве риск-консультантов при рассмотрении будущих направлений деятельности, при этом в задачи риск-менеджера теперь во все большем объеме входит работа по организации управления рисками, формированию риск-культуры и определению риск аппетита [29].
     По результатам ежегодного опроса руководителей компаний по всему миру, проводимому компанией PricewaterhouseCoopers, более 38%


10