Международная финансовая безопасность в условиях глобализации. Основные направления правоохранительного сотрудничества государств

Е.Н. Кондрат

ÌÅÆÄÓÍÀÐÎÄÍÀß

ÔÈÍÀÍÑÎÂÀß ÁÅÇÎÏÀÑÍÎÑÒÜ

 ÓÑËÎÂÈßÕ ÃËÎÁÀËÈÇÀÖÈÈ

ÎÑÍÎÂÍÛÅ ÍÀÏÐÀÂËÅÍÈß

ÏÐÀÂÎÎÕÐÀÍÈÒÅËÜÍÎÃÎ

ÑÎÒÐÓÄÍÈ×ÅÑÒÂÀ

ÃÎÑÓÄÀÐÑÒÂ

Москва
ЮСТИЦИНФОРМ 
201

УДК 339.7
ББК 65.268
   К69

Рецензенты:

Румянцев Н.В. – юридических наук.
Сурков К.В. – доктор юридических наук, профессор, заслуженный 
юрист Российской Федерации, член Совета Федерации Федерального 
Собрания Российской Федерации 

          Кондрат Е.Н.
К69 
    Международная финансовая безопасность в условиях глобализа
ции. Основные направления правоохранительного сотрудничества 
госу дарств: монография / Е.Н. Кондрат. — М. : Юстицинформ, 201. — 
592 с.
ISBN 978 5 7205 1241 5

В монографии рассматриваются теоретические проблемы глобали
зации и ее влияние на международную финансовую безопасность, ис
следуется международное сотрудничество в правоохранительной сфере, 
изучается деятельность международных институтов, работающих в сфе
ре международной финансовой безопасности.
Для научных и практических работников в сфере международного 
финансового права и мировой экономики, аспирантов, студентов и всех 
интересующихся проблемами мировой финансовой безопасности.

УДК 339.7 
ББК 65.268

ISBN 978 5 7205 1241 5
© Кондрат E.Н., 201©О «Юстицинформ», 201

Введение

Одной из ключевых проблем современного мира является обеспечение международной финансовой безопасности. Глобальный финансовый кризис 2008—2009 гг. выявил особую остроту и актуальность данной проблемы, ее первостепенное влияние на процесс мирового развития. Поэтому как теоретический анализ международной
финансовой безопасности, так и прикладное исследование сотрудничества правоохранительных органов разных стран для ее обеспечения
представляются крайне востребованными и целесообразными.
Несомненно, что функционирование мирового финансового
рынка в последнее время претерпело качественные и очень серьезные
изменения. В первую очередь это связано с процессом глобализации,
становящейся основной тенденцией развития современного мира.
Вызываемая глобализацией транспарентность государственных границ, приобретение финансовым и фондовым рынками выраженного
трансграничного характера определяют современное состояние проблемы финансовой безопасности. Практически любой ее аспект сегодня получает международное измерение. Вот почему анализ только
внутригосударственных аспектов регулирования финансовой безопасности будет неполным без анализа международной практики в
этой сфере.
5—6 сентября 2013 г. в СанктПетербурге состоялась встреча глав
государств и правительств стран «Группы двадцати». Саммит стал
кульминацией председательства Российской Федерации и ознаменовал собой пятилетие G20 на уровне лидеров. В мероприятии также
приняли участие главы государств и правительств приглашенных
стран и руководители международных организаций.
В течение двух дней напряженной работы основное внимание
участников саммита было уделено вопросам обеспечения экономического роста и финансовой стабильности, создания рабочих мест и

борьбы с безработицей, стимулирования инвестиций, а также укрепления многосторонней торговли, содействия международному развитию и противодействия коррупции1.
В документах Петербургского Саммита содержится оценка экономической ситуации и отчет о ходе выполнения обязательств, который описывает прогресс в реализации ранее принятых обязательств и
определяет пробелы в текущем плане реформ. В документах Петербургского Саммита отмечается, что в настоящее время в странах с
развитой экономикой сохраняется необходимость достижения более
быстрого и устойчивого восстановления экономики при одновременном поддержании бюджетной устойчивости. Все развитые страны,
разработали заслуживающие доверие, учитывающие страновую специфику среднесрочные фискальные стратегии. Данные стратегии будут реализовываться гибко, с учетом текущей экономической ситуации, так, чтобы обеспечить поддержку экономического роста и снижение безработицы при стабилизации отношения государственного
долга к ВВП и для укрепления бюджетной устойчивости2.
Признавая важную роль эффективной сети финансовой безопасности, лидеры G20 еще в ЛосКабосе приветствовали обязательства
со стороны значительного числа стран по увеличению временных ресурсов, находящихся в распоряжении МВФ, на сумму более чем
461 млрд долл. США. На Петербургском Саммите G20 было отмечено, что большая часть обещанных ресурсов предоставлена в распоряжении МВФ посредством заключения двусторонних кредитных договоров или договоров о покупке ценных бумаг. Эти совместные усилия
демонстрируют нацеленность международного сообщества повысить
роль МВФ в вопросе предотвращения и урегулирования кризисов, и
таким образом будут способствовать сохранению глобальной финансовой стабильности.
В Петербурге лидеры G20 согласились также в том, что региональные финансовые механизмы (РФМ) могут играть важную роль в
существующей сети глобальной финансовой безопасности. Они подтвердили общие принципы сотрудничества между МВФ и РФМ, которые были приняты G20 в Каннах, и подчеркнули важность взаимодействия, при этом сохраняя мандат и независимость соответствующих институтов.
Важным средством достижения большей устойчивости государственных финансов является укрепление существующих практик
управления государственным долгом. Лидеры G20 в Петербурге от4
Введение

метили работу МВФ и Группы Всемирного Банка по обзору и обновлению «Руководства по управлению государственным долгом» с учетом накопленного опыта на данный момент3.
Настоящая монография — очередной этап исследовательской работы автора в сфере изучения названных проблем. Она продолжает
тематику предыдущей книги автора «Финансовая безопасность России в современном мире. Теоретикометодологические аспекты», посвященной концептуальным подходам к осмыслению проблематики
финансовой безопасности и регулированию указанной темы в правовой системе РФ. В данной же работе внимание автора концентрируется главным образом на международных аспектах финансовой безопасности.
Как уже было отмечено, в условиях глобализации и растущей
взаимозависимости в мире такой подход представляется оправданным и необходимым. Вопервых, российская нормотворческая и правоприменительная практика в данной сфере тесно связана с международной, и такие ключевые аспекты финансовой безопасности, как
борьба с «бегством капитала», противодействие финансированию
терроризма и оргпреступности, не могут быть рассмотрены изолированно только для России, с отрывом от общемировой практики.
Вовторых, создание основного российского государственного органа
по регулированию финансовой безопасности в начале 2000х гг. —
Росфинмониторинга — послужило нашим ответом на пожелания международного сообщества в данной сфере (по линии FATF (Financial
Action Task Force, Специальная комиссия по проблемам отмывания
денег), Группы «Эгмонт» и проч.). Поэтому главной целью настоящей
работы является анализ международного сотрудничества в сфере финансовой безопасности в эпоху глобализации.
В 1990е и начале 2000х гг. появилось значительное количество
публикаций по вопросам мировой финансовой системы как в России, так и за рубежом. В этой связи хотелось бы отметить труды отечественных ученых: А.В. Аникина, М.Ю. Алексеева, М.Г. Делягина,
И. Долгова,
В.Л. Иноземцева,
Э.Г. Кочетова,
Л.Н. Красавиной,
В.В. Кузнецова, Д.М. Михайлова, В.Т. Мусатова, М.А. Портного,
Б.Б. Рубцова, В.М. Усоскина, Г.П. Черникова, а также исследования
западных экономистов: М. Голдстейна, Д. Гэлбрейта, Э. Долана,
Г. Камински, Д. Кэмпбелла, П. Кругмана, М. Миллера, Р. Мертона,
Ф. Мишкина, Рейнхарта, К. Рогофа, М. Сарната, Д. Сороса, Д. Тобина, М. Фельдстейна, Фишера, Д. Штиглица, П. Хирста, Б. ЭйченгриВведение
5

на. Вопросам глобализации и изучению ее наиболее ярких форм проявления на глобальном финансовом рынке уделяется все больше внимания в исследованиях международных организаций — МВФ, МБРР,
ОЭСР, Банка международных расчетов.
В настоящее время можно с уверенностью утверждать, что глобальный финансовый рынок выделяется в самостоятельную область
исследовательской и практической деятельности.
Теоретические основы исследования экономических отношений
между финансовым и реальным секторами были заложены в работах
Дж.М. Кейнса, Х. Мински, Дж. Тобина. Дж.М. Кейнс считал, что нестабильность является важнейшим внутренним свойством рыночного
хозяйства и именно в деньгах и финансовых рынках наиболее ярко
воплощена основная черта, присущая и всем прочим институтам капитализма: являясь инструментом, призванным обеспечивать порядок, они зачастую порождают хаос.
Одни ученые полагали, что финансовый сектор выступает важной
детерминантой экономического роста, а наблюдающийся в последнее
время рост масштабов финансовых рынков приводит к повышению
эффективности экономики (А. Галетовик, Дж. Оливиера, Дж. Гурли,
Э. Шоу, М. Бинсвангер и др.). Противоположного мнения, что современная динамика финансового сектора и его отрыв от реального
сектора в целом носит негативный характер, придерживались экономисты Дж. Стиглиц, X. Гессе и Б. Брааш, М. Гейне и X. Херр, X. Титмейер, полагающие это временным феноменом, а также С. Стрендж,
X. Мински, В. Чик, Б. Эмундс, К. Цинн, Э. Альтфатер, Р. Гутман,
считающие это непосредственным следствием самой логики развития
рыночной экономики.
Проблемы взаимодействия финансового и реального секторов
рассмотрены в работах таких отечественных авторов, как Е.Ф. Авдокушин, Е.А. Бакланова, Г.Н. Белоглазова, И.Ю. Беляева, Ш.М. Валитов, В.Э. Евдокимова, Е.А. Исаева, В.А. Кононенко, И.Г. Левина,
Ю.М. Осипов,
А.А. Пороховский,
П.Ю. Полухин,
Т.Р. Сафина,
Е.В. Рыбин, В.В. Рязанов, М.А. Эскиндаров и др.
В научноэкономической литературе широко исследованы также
различные аспекты теории и методологии международного финансового менеджмента. Они нашли отражение в работах отечественных и зарубежных экономистов, ученых и специалистовпрактиков:
В.Д. Адрианова,
А.Н. Буренина,
В.А. Галанова,
М.В. Ершова,
Е.А. Звоновой, Л.Н. Красавиной, А.О. Мамедова, Д.М. Михайлова,

6
Введение

С.Е. Пивоварова, И.Н. Платоновой, М.В. Портнова, Б.Б. Рубцова,
В.А. Слепова, А.А. Суэтина, Л.С. Тарасевича, В.С. Торкановского,
Е. Брикхэма, С. Валдеза, Дж. Кейнса, П. Кругмана, Д. Мадуры,
Ф. Модильяни, Д. Стиглица, С. Фишера, Дж.К. Ван Хорна, Дж. Хослера, А. Шапиро и др. В данных работах отражены основы формирования и развития мирового финансового рынка, анализируется система управления финансами ТНК.
Однако в большинстве работ остаются без внимания проблемы
нарастания глобальных дисбалансов на мировом финансовом рынке,
критерии выбора методов и инструментов его регулирования, причины и механизмы распространения глобальных финансовых кризисов,
разработка рекомендаций по стабилизации мирового финансового
рынка, адаптация механизма управления финансами ТНК к кризисным условиям, а также параметры применимости существующих методов и инструментов международного финансового менеджмента в
новых реалиях. Разразившийся в 2008 г. мировой финансовый кризис
еще не в полной мере исследован. Он впервые носит глобальный характер и требует новых подходов к организации управления международными финансами. Очевидна и необходимость дальнейшего исследования этих проблем.
Наличие ряда фундаментальных научных работ, посвященных
развитию взаимосвязей финансового и реального секторов экономики, не исключает необходимость дальнейшего исследования политикоэкономических проблем развития финансового рынка. Так как
анализ тенденций глобального финансового рынка является отправной точкой для изучения механизма возникновения и распространения финансовых кризисов в мировой экономике в начале ХХI в., на
эту тему появляется все больше исследований4. Тем более что жизнь
требует системного взгляда не только на возникновение, но и на пути
преодоления финансовоэкономического кризиса, а также обстоятельного анализа других угроз международной финансовой безопасности. Таких исследований в нашей науке еще явно недостаточно.

Примечания

1 URL: http://ru.g20russia.ru/news/20130916/783287122.html
2 Россия G20. СанктПетербургский план действий. URL: http://ru.g20russia.
ru/documents/

Введение
7

Россия G20.СанктПетербургская декларация лидеров «Группы двадцати».
Сентябрь 2013 г. URL: http://ru.g20russia.ru/news/20130906/782776168.html
4 См.: Смирнов Е.Е. Изменение законодательной базы финансовой сферы в
условиях кризиса // Банковский ритейл. № 4. IV квартал 2008 г.; Хоменко Е.Г.
Поддержание стабильности банковской системы России в условиях кризиса // Законы России: опыт, анализ, практика. 2009. № 1; Коваленко Г.Н. Стратегии выживания и развития кредитных организаций в условиях кризиса // Регламентация
банковских операций. Документы и комментарии. № 3. Май—июнь 2009 г.; Косаренко Н.Н. Правовое обеспечение публичных интересов в сфере страхования. М.:
Волтерс Клувер, 2010 и др.

8
Введение

Раздел 1
МИРОВАЯ ФИНАНСОВАЯ СИСТЕМА
В ХХI ВЕКЕ

Глава 1
ГЛОБАЛИЗАЦИЯ КАК ОСНОВНАЯ ТЕНДЕНЦИЯ
СОВРЕМЕННОГО РАЗВИТИЯ МИРА

§ 1. Понятие глобализации:
сущность и основные процессы

Объективным процессом развития мира в последние десятилетия
является глобализация. Происходит формирование новой системы
общественноэкономических отношений, при которых происходит
значительное углубление политических, социальноэкономических и
культурных связей различных государств. В экономическом аспекте
глобализация обозначает процесс формирования единой мировой
экономики, единого всепланетарного рынка товаров, капитала и
услуг1. Россия как одна из ведущих держав мира использует предоставленные глобализацией возможности для укрепления своих позиций в мировой экономике и политике.
В 80—90х гг. ХХ в. проблема глобализации стала активно обсуждаться не только в научной, но и в политической и деловой среде. Темой для обсуждения становились такие вопросы, как многополярность и однополярность мировой системы, экономическая взаимозависимость стран мира, культурное разнообразие и перспективы
развития современной цивилизации. Глобализации уделяют значи

тельное внимание юристы, экономисты, политологи, социологи, философы. Они констатируют серьезные изменения, происходящие в
экономической системе, обществе и государстве в результате глобализации.
Ввиду сложного и многогранного характера глобализации не существует единого и устраивающего всех ученых ее определения. Одним из наиболее часто используемых является определение глобализации, данное французским исследователем Б. Бади. Он рассматривает глобализацию как исторический процесс, направленный на
гомогенизацию и универсализацию мира, на размывание национальных границ2. Отечественными учеными В.М. Кулагиным, М.М. Лебедевой и А.Ю. Мельвилем глобализация понимается как новое качество взаимосвязанности и взаимозависимости человечества, создание
наднациональных и вненациональных организаций, институтов и
образований3.
Глобализация мировой экономики исследуется учеными разных
школ и направлений. Особый интерес вызывают проблемы развития
национальных хозяйств отдельных стран в условиях мировых глобализационных процессов, а также проблемы, связанные с оценкой
противоречивого характера воздействия глобализации на функционирование экономических систем. Тенденции глобализации переплетаются, создавая в каждой стране уникальное сочетание внешних и
внутренних факторов, определяющих ее дальнейшее развитие и положение в мировом хозяйстве. Диапазон этих сочетаний — от полной
зависимости периферийных стран до наднациональных, гиперконкурентных экономических систем. Таким образом, вопросы воздействия глобализации на экономическое развитие являются приоритетными для большинства государств.
В научной литературе теоретическая трактовка глобализации в
общем виде сегодня сводится к следующим направлениям:
• неолиберальная концепция (З. Бжезинский, Дж. Сорос и др.), в
соответствии с которой глобализация трактуется с позиций новой
эпохи в истории человечества, основанной на либеральнодемократических ценностях Запада и однополярного мира4;
• транснационалистская концепция (Дж. Най, Р. Кохен), представители которой ратуют за уменьшение роли государства и размывание национальной идентичности в эпоху глобализации5;
• реалистская концепция (К. Уолц и др.) — глобализация признается не новым скачком в истории человечества, а его определенным

10
Раздел 1. Мировая финансовая система в ХХI веке