Проблемы рыночного саморегулирования и кризисы в мире

Н.Б. КОБЕЛЕВ
ПРОБЛЕМЫ 
РЫНОЧНОГО САМОРЕГУЛИРОВАНИЯ
 И КРИЗИСЫ В МИРЕ
УЧЕБНОЕ ПОСОБИЕ
Электронная копия печатной версии
Москва
КУРС
2024

УДК	 338.14(075.4)
ББК	 06.75.02	
ФЗ 
№ 436-ФЗ
Издание не подлежит маркировке 
в соответствии с п. 1 ч. 4 ст. 11
К55 -  -----Р е ц е н з е н т ы:
Половников В.А. — д-р экон. наук, профессор;Девятков В.В. — д-р экон. наук, зав. лабораторией имитационных исследований Академии наук Республики Татарстан
К55
Кобелев Н.Б.
Проблемы рыночного саморегулирования и кризисы в мире : учебное пособие / Н.Б. Кобелев. — Москва: КУРС. — 1 файл.pdf: 96 с. — 
Электронная копия печатной версии.
ISBN 978-5-906923-64-6 (КУРС)
Данное пособие может использоваться при анализе и изучении различных региональных и мировых рынков, в том числе потребительских 
товаров и промышленных изделий, финансовых, банковских, страховых 
рынков, рынков капиталов и др. Данная работа рекомендуется студентам 
высших образовательных учреждений экономических и финансовых профилей.
Пособие может применяться при решении задач и проблем рыночного строительства специалистами, менеджерами, экономистами и финансистами министерств финансов в субъектах для анализа соответствующих 
рынков, а также специалистами негосударственных организаций и 
банков.
Данная работа может быть полезна для системотехников и программистов, которые занимаются управлением и координацией рыночных системных структур.
УДК 338.14(075.4) 
ББК 06.75.02
© Кобелев Н.Б., 2017
ISBN 978-5-906923-64-6 (КУРС)

Введение
Управление глобальными объектами с наличием хаотических 
факторов, в том числе рынков, является важной проблемой на современном этапе жизни государств, в том числе России. Принципы 
этого управления разнообразны, но универсального способа управления рынками пока не создано, который смог бы убрать кризисы c 
рынков. В данной работе показан способ управления рынками с помощью государственных и  специальных мировых регуляторов, 
а также их координации на основе имитационных моделей различных рынков с учетом борьбы действующих реальных хаотических 
факторов.
Современный глобализм — это следующая фаза развития человечества, и, видимо, она является обязательным этапом, если представлять человечество в форме системы. Будет ли он последним этапом — никто не знает. Но опасения такие есть. В чем заключаются 
новый глобализм или новая глобализация?
Бурный рост политического влияния транснациональных корпораций и финансово-промышленных групп, а также их претензии на 
неограниченный суверенитет привели к ослаблению и даже утрате 
национальными правительствами некоторых стран, а также их политическими партиями контроля как над мировой, так и над собственной национальной экономикой. Правительства или входящие 
в них политические партии зачастую фактически не управляют основными параметрами функционирования государства. В современном глобализме в значительной части мира правят не президенты 
стран, а внегосударственные образования, базирующиеся на определенных группах крупного частного финансового капитала, например структур Ротшильдов и Рокфеллеров, а также других таких же 
организаций.
При этом рыночные отношения стали зависимы от механизма 
принуждения возможности государств регулировать структурные 
отношения таким образом, чтобы они способствовали финансовой 
стабильности и экономическому росту государств.
Рыночные отношение и деньги управляют глобальными процессами в мире. Деньги стали общим эквивалентом любой деятельности, в обмен на которые можно приобрести на рынке товар или, 
получив деньги на товар, приобрести право обменять деньги на лю3

бой другой интересующий товар на рынке. Этим занимаются крупные негосударственные корпорации и небольшая кучка людей, обладающие огромными финансовыми ресурсами, — они и управляют 
миром в современном глобальном периоде жизни человечества. Хватит ли сил у этих организаций и людей правильно распределять свои 
возможности на благо всего человечества? Видимо, нет, потому что 
каждый из них заботится в основном только о своем объекте интереса.
Деньги или финансовые отношения на рынке стали общим эквивалентом не только в экономике и производстве, но и в информационно-культурной деятельности, в воспитании людей, в том числе 
образовании, науке, медицине и других важных сферах деятельности, 
которые нельзя оценивать количеством денег и которые требуют качественно иных параметров функционирования.
Рыночные отношения стали главной целью всех локальных современных войн, хотя формально войны есть форма проявления 
конфликта интересов: из-за нехватки территории или нежелания 
купить, а также использовать чужие ресурсы вместо своих, из-за национальных особенностей государств, из-за разности уровней экономики стран, социально-психологического различия людей разных 
рас и религиозных предпочтений.
Сейчас можно сказать, что деньги или финансовые ресурсы в основном долларовом исчислении регулируются Федеральной резервной системой (ФРС) США, которая имеет множество финансовых мировых организаций, в том числе ВМБ, МВФ, ВТО и др., 
которые «…активно проводили политику дерегулирования и либеризации финансового рынка и рынка капиталов…», как сказано в докладе ООН [3, с. 11]. Эти мировые финансовые организации действуют по порочным старым моделям и теориям, которые мешают 
нормально существовать странам и  миру в  целом. В докладе 
также сказано, что «…регулирование должно поставить в центр 
своего внимания те институты, судьба которых наиболее вероятно 
будет иметь системную значимость, то есть крупные институты…» 
[3, с. 157].
Рыночная экономическая глобализация мира опередила политическую и разумную глобализацию и мешает существовать человеческой цивилизации.
Необходимость разработки инновационных механизмов управления рынками требует изменения политики дерегулирования и либерализации финансовых рынков, рынков капиталов и др. Порок 
теории рыночного фундаментализма или свободного рынка не при4

водит к созданию эффективной и стабильной экономики государств 
в современном глобальном мире. Причем идея саморегулирования 
рынка может использоваться тогда, когда сам рынок обладает системностью или представляет систему, имеющую общую цель. Это 
означает, что целью рынка является не только прибыль одних и убыток других, а также положительная эффективность основных участников рынка данного общества, государства и мира. Общество 
должно обладать принципами управления и регулирования рынка, 
т.е. он должен управляться не только рыночными процессами, которые в большинстве случаев имеют хаотический характер.
Что такое рыночные хаотические неуправляемые процессы или 
факторы и из-за чего они появляются? Дело в том, что мировой закон конкуренции определяет спрос и предложение, которые постоянно стремятся совпасть друг с другом и никогда не совпадают и превращаются в резкую противоположность.
Понятие спроса, заданное классиками, определяет спрос как 
представленную на рынке потребность в товарах. Потребность людей 
или общества может быть различной — например, в материальных 
продуктах (питание, одежда, промышленные изделия, строительные 
объекты, технические системы и др.), а также нематериальных продуктах в виде товаров финансового рынка, т.е. наличных денег, кредита, валюты, ценных бумаг
, страховки, инвестиций и др., — поэтому 
существуют различные рынки.
Рынки могут существовать в виде системных и несистемных образований. Если рынок определяется как системное образование, 
имеющее конкретную общую цель, то там имеют место «правила 
регулирования и координации», которые обеспечивают определенную стабильность рынка при наличии некоторых нестатистических или хаотических процессов.
Если рынок — несистемное образование, т.е. нет общей цели для 
каждого контрагента или, как говорят, при наличии саморегулирования рынка, но при этом саморегулирование при отсутствии общей 
цели невозможно. Такой рынок обладает множеством хаотических 
процессов при наличии хаотической конкуренции, которая использует недемократические способы борьбы, т.е. спекуляции, коррупции, и т.д., а также политические и военные способы действий на 
рынке.
Для начала рассмотрим различные методы и способы регулирования рынка, которые пытаются стабилизировать рыночные проблемы.

ГЛАВА 1
АНАЛИЗ НЕКОТОРЫХ ТЕОРИЙ 
УПРАВЛЕНИЯ РЫНКОМ
Действующая на сегодня теория рыночного фундаментализма или 
саморегулирования рынка в любой форме, в том числе математических или физических теорий, не сможет обеспечить прогноз действий мирового рынка, в том числе рынка любого государства за счет 
действий хаотических факторов. В условиях отсутствия прогноза развития рынка управление любым рыночным объектом затруднено, 
поэтому многие ученые в мире пытаются найти способы прогнозирования и управления состоянием рынка.
Например, сейчас часто говорят о турбулентности в экономике. 
Явление турбулентности имеет место в объектах, процессах, особенно в глобальных, и встречается в физике, природе, технике и др.
В 1941 г. А.Н. Колмогоровым и А.М. Обуховым создана теория 
однородной турбулентности для несжимаемых течений. Они определили, что турбулентность возникает самопроизвольно, когда соседние области среды следуют рядом или проникают одна в другую 
при наличии перепада давления, в любой форме, или при наличии 
какой-то силы. Аналогичные процессы происходят в  природе, 
жизни, погоде, технике и др.
Процесс турбулентности в экономических объектах, видимо, 
также имеет место, но какие-то математические построения или 
теории пока не разработаны. В экономике эти процессы трактуются 
пока на эвристическом уровне.
В экономике принято под турбулентностью понимать скачкообразное изменение состояний экономической системы, а управление 
турбулентностью зависит от управляющих сигналов, создающих равновесное состояние системы. Например, модель IS–LM (инвестиции–сбережения, предпочтение ликвидности, деньги), разработанная Дж. Хиксоном, указывает на изменения состояния системы при 
изменении процентной ставки и дохода. В этой модели предполагается наличие баланса спроса на деньги и их предложение, а также 
сбережений и инвестиций. Однако при асимметрии особенностей 
функционирования рынка и различной нестабильной информации 
6

и ее прогнозов невозможно использовать специальные способы 
управления и процедуры для обеспечения рыночной стабильности.
М. Бьюкенен в книге «Прогноз» [1, с. 10] пишет, что современные 
работы различных авторов по экономической теории не отвечают на 
вопрос: «Почему бурная четырехсотлетняя история экономики и финансов, почти целиком состоящая из кризисов и крахов, приводит 
нас к концу эры саморегулирующихся рынков и стремлению к равновесию?» Далее он говорит о том, что «если теоретически экономисты пытаются имитировать физику, то они делают это, я бы сказал, исходя из ложного и искаженного представления о физике…». 
Опасно и неправильно представление о том, что рынки являются 
стабильными саморегулированными системами. Иллюзия равновесия и спокойствия рынка ведет к тому, что рынок якобы можно описать в математической форме и использовать теорию регулирования 
технических систем, а причины экономических кризисов являются 
просто возмущением, которое можно стабилизировать каким-то сигналом или способом действий на рынке. Но какой сигнал или способ 
действий необходимо выбрать без его прогноза?
Все было бы хорошо, если бы знать причину кризиса и какие действия на рынке нужно предпринимать для его устранения. Различные модели кризиса, например гелиоэкономическая, монетарная, 
инвестиционная, демографическая, инфраструктурная, биржевая 
и др., не отражают способов устранения кризиса. Эти модели не могут прогнозировать причину кризиса рынка из неопределенных или 
хаотических процессов1, которые имеют место в обществе.
Хаотические процессы состоят из непредсказуемые элементов 
или факторов, которые могут быть природными, искусственными 
(тайными и ошибочными) и комплексными.
Анализ литературы по теории турбулентности в различных средах 
ее проявлений показывает, что трудно сказать, является ли турбулентность статистическим или хаотическим процессом, хотя некоторые 
элементы этого процесса в определенный период времени могут 
быть статическими.
1	
Хаотические процессы состоят из непредсказуемых элементов или факторов 
в каком-то динамическом пространстве, не имеющих закона распределения 
вероятностей, определенного в математике или других направлениях науки 
и практики. Хаотические процессы в конечном пространстве элементов 
можно назвать ограниченным хаотическим процессом. Основным свойством 
любого хаотического процесса является экспоненциальное накопление ошибок из-за незнания всех факторов и условий, которые в глобальных образованиях могут уничтожить структуру данного образования.
7

Международные банковские регуляторы мирового финансового 
рынка, а не регуляторы мирового сообщества определяют различные 
банковские правила (например, соглашение «Базель III»). Однако 
общая цель мирового банковского сообщества не соответствует главной цели всего мирового сообщества.
Основная цель банковского сообщества — получение большей 
прибыли, а главная цель мирового сообщества или его части в форме 
государств — максимальное время существования.
Различия в целях приводят к тому, что международные банковские регуляторы не учитывают наличие неопределенных или несистемных процессов, которые в некоторые моменты времени, в рыночном капитализме, образуют кризисы, и рынок становится не равновесной организацией, а несистемной. Представление об устойчивом 
рыночном равновесии в значительной степени иллюзорно и не соответствует реальной экономической жизни.
Банковские правила рыночного управления не учитывают случайные, технические или политические факторы, которые имеют 
часто хаотическую природу.
В настоящее время принципы валютного разделения по различным странам не учитываются, а наличие поливалют, которые определяют разделение общего рынка на части, может уменьшить величину 
действия хаотических факторов на финансовую структуру системы 
мирового рынка.
Регулирование такой глобальной системы теоретически почти 
невозможно за счет превращения ее в глобальную хаотическую организацию, имеющую «ограниченный хаос» вместо «необходимого 
разнообразия» системы, имеющей общую цель. Регулирование рыночной системы возможно, если в системе есть элементы планирования и координации, которые уменьшают действия нерегулируемого 
или почти хаотического рынка, у которого фактически нет цели существования, поэтому говорят: «Жадность — это хорошо для рынка 
и для меня, а не для рыночной системы, которая требует наличия 
необходимой пропорциональности прибыли для продавцов и покупателей» [1].
Вывод 1. Турбулентность мирового рынка теоретически определить трудно или невозможно, потому что процессы, имеющиеся на 
рынке, не являются однородными или статистическими из-за того, 
что объекты рынка состоят из элементов, зависящих от действий 
субъектов рынка, функционирующих по различным представлениям, в том числе хаотически.
8

Мировой рынок — это не вода в трубе, экономические процессы 
имеют другую природу и зависят в основном от хаотических факторов, которые нельзя прогнозировать с помощью математических 
моделей.
Предлагается другой способ прогнозирования процессов состояния рынка с  помощью так называемых волн Кондратьева. 
Николай Дмитриевич Кондратьев — русский ученый. Он точно предсказал еще в середине 1920-х гг. кризис и депрессию 1929 г. и нескольких последующих кризисов меньшего масштаба капиталистических стран. Это предсказание было основано на понимании 
Кондратьевым вероятностной картины кризисов в новейшей истории главных капиталистических стран. Он определил при помощи 
анализа ретроспективной информации большие циклы подъема 
и упадка и их чередование по закономерности, которую он пытался 
описать математическими формулами.
В статье «Большие циклы конъюнктуры» Кондратьев [2] писал: 
«Считая пока невозможным определить совершенно точно годы перелома в развитии больших циклов и учитывая неточность определения моментов таких переломов (на 5–7 лет), проистекающую из 
самого метода анализа данных, можно все же наметить следующие 
наиболее вероятные границы больших циклов. Подъемы рынка каждого из периодов были отмечены научными открытиями, техническими изобретениями, а также новыми экономическими отношениями стран и влиянием политических и многочисленных социальных 
факторов, которые ведут к возникновению и усилению повышательной волны».
Спад волны состояния рынка происходит, когда возможности, 
заложенные в вышеуказанных открытиях и новых возможностях, 
закачиваются. Этим вызывается спад, во время которого делаются 
новые открытия и возникают различные положительные факторы, 
которые ведут к выходу из спада. Период между кризисами примерно 
порядка 25 лет, фигурирующий в расчетах Кондратьева, он сам истолковывал как период, нужный для смены поколений, потому что 
принятие и освоение нового открытия требуют прихода совсем новых молодых специалистов — предшествующее поколение, как правило, не в состоянии оценить нового.
Учитывая теорию Кондратьева, можно сказать следующее. Волны 
Кондратьева определяют некоторые периоды кризисных явлений 
в мировой рыночной структуре. Однако какие факторы повлияют на 
эти периоды в будущем, можно определить только по анализу ретроспективной информации. Причем узнать, какие явления будут 
9

определять кризисные периоды в будущем, видимо, невозможно, так 
как никто не знает, какие новые политические, экономические, социальные, научные, технические и др. факторы будут действовать 
в мире.
Вывод 2. С этими проблемами, видимо, столкнулся Кондратьев 
при разработке первого плана развития сельского хозяйства в России, осуществленного в 1924–1928 гг. (первый перспективный план 
развития сельского хозяйства РСФСР на 1923/24–1927/28 гг.). Он 
был разработан без его теории волн. Г
осударственное планирование 
помогло нашей стране убрать кризисные явления в экономике 
РСФСР
.
Вопросы и задания
1.	
Что такое теория рыночного фундаментализма?
2.	
Понятие турбулентности в экономике.
3.	
Что такое IS–LM и какие вопросы она решает?
4.	
Что такое соглашение «Базель III»?
5.	
Как осуществляется прогноз рыночных кризисов?
6.	
Что такое волны Кондратьева?