Противодействие преступлениям, совершаемым в сфере оборота криптовалюты

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ 
ПРЕСТУПЛЕНИЯМ, 

СОВЕРШАЕМЫМ 

В СФЕРЕ ОБОРОТА 
КРИПТОВАЛЮТЫ

УЧЕБНОЕ ПОСОБИЕ

Рекомендовано Межрегиональным учебно-методическим советом профессионального 
образования в качестве учебного пособия для студентов высших учебных заведений, 

обучающихся по направлению подготовки 40.04.01 «Юриспруденция» 
(квалификация (степень) «магистр») (протокол № 3 от 09.03.2022)

Москва 
ИНФРА-М 

202

УДК 343(075.8)
ББК 67.408я73
 
П83

П83

  
Противодействие преступлениям, совершаемым в сфере оборо
та криптовалюты : учебное пособие / Е.А. Русскевич, А.В. Андреев, 
Д.В. Галиев [и др.]. — Москва : ИНФРА-М, 2024. — 211 с. — (Высшее 
образование: Магистратура). — DOI 10.12737/1870566.

ISBN 978-5-16-017725-0 (print)
ISBN 978-5-16-110390-6 (online)

Учебное пособие посвящено комплексу теоретико-прикладных проб
лем противодействия преступлениям, совершаемым с использованием 
криптовалют. Наряду с теоретическими вопросами правового статуса 
криптовалюты и общей криминологической характеристики глубокому 
анализу подвергаются прикладные проблемы квалификации соответствующих преступлений, вопросы их расследования, оперативно-разыскной 
деятельности, а также организации служебной деятельности. На основе 
проведенного исследования в работе представлены соответствующие выводы и рекомендации.

Соответствует требованиям федеральных государственных образова
тельных стандартов последнего поколения по укрупненным группам специальностей «Юриспруденция».

Рекомендуется прежде всего обучающимся по магистерским программам, 

программам подготовки научно-педагогических кадров и дополнительного 
профессионального образования, а также научно-педагогическим работникам. Может также использоваться обучающимися по иным программам высшего образования (бакалавриат, специалитет), практическими сотрудниками и всеми интересующимися соответствующей проблематикой.

УДК 343(075.8)
ББК 67.408я73

Р е ц е н з е н т ы:

Пинкевич Т.В., доктор юридических наук, профессор, профессор ка
федры уголовной политики Академии управления Министерства внутренних дел Российской Федерации;

Сидоренко Э.Л., доктор юридических наук, доцент, профессор 

Московского государственного института международных отношениях Министерства иностранных дел Российской Федерации;

Минаков С.С., старший научный сотрудник Академии криптогра
фии Российской Федерации, заместитель начальника Главного информационно-аналитического центра Министерства внутренних дел 
Российской Федерации

ISBN 978-5-16-017725-0 (print)
ISBN 978-5-16-110390-6 (online)
© Коллектив авторов, 2022

Авторский коллектив

Русскевич Евгений Александрович, доктор юридических 
наук, профессор кафедры уголовного права Московского университета МВД России имени В.Я. Кикотя.
Андреев Алексей Владимирович, кандидат юридических 
наук, старший преподаватель кафедры уголовного процесса 
Московского университета МВД России имени В.Я. Кикотя.
Галиев Денис Вадимович, кандидат юридических наук, преподаватель кафедры информационной безопасности учебнонаучного комплекса информационных технологий Московского университета МВД России имени В.Я. Кикотя.
Гончар Владимир Владимирович, кандидат юридических 
наук, доцент, начальник кафедры информационной безопасности учебно-научного комплекса информационных технологий Московского университета МВД России имени 
В.Я. Кикотя.
Горач Николай Николаевич, кандидат педагогических наук, 
доцент кафедры предварительного расследования Московского университета МВД России имени В.Я. Кикотя.
Жилкин Максим Геннадьевич, доктор юридических наук, доцент, начальник кафедры уголовного права и криминологии 
Московского областного филиала Московского университета 
МВД России имени В.Я. Кикотя.
Качалов Владислав Викторович, кандидат юридических 
наук, доцент, заместитель начальника Московского областного филиала Московского университета МВД России имени 
В.Я. Кикотя по учебной и научной работе.
Любан Владислав Григорьевич, кандидат юридических наук, 
доцент.
Михайленко Наталья Васильевна, кандидат юридических 
наук, доцент кафедры административной деятельности ОВД 
Московского университета МВД России имени В.Я. Кикотя.

Авторский коллектив

Молчанова Татьяна Витальевна, кандидат юридических 
наук, доцент, доцент кафедры криминологии Московского 
университета МВД России имени В.Я. Кикотя.
Мурадян Светлана Владимировна, кандидат юридических 
наук, доцент кафедры уголовного права Московского университета МВД России имени В.Я. Кикотя.
Тумаков Альберт Владиславович, кандидат юридических 
наук, доцент, начальник кафедры гражданского и трудового 
права, гражданского процесса Московского университета 
МВД России имени В.Я. Кикотя.
Химичева Ольга Викторовна, доктор юридических наук, 
профессор, начальник кафедры уголовного процесса Московского университета МВД России имени В.Я. Кикотя.

Список принятых сокращений

Нормативные правовые акты
Конституция РФ — Конституция Российской Федерации 
(принята всенародным голосованием 12.12.1993) с учетом 
поправок, внесенных законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 № 6-ФКЗ, от 30.12.2008 № 7-ФКЗ, 
от 05.02.2014 № 2-ФКЗ, от 21.07.2014 № 11-ФКЗ
ГК РФ — Гражданский кодекс Российской Федерации: 
часть первая от 30.11.1994 № 51-Ф; часть вторая от 26.01.1996 
№ 14-ФЗ; часть третья от 26.11.2001 № 146-ФЗ; часть четвертая от 18.12.2006 № 230-ФЗ
КоАП РФ — Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 № 195-ФЗ
УК РФ — Уголовный кодекс Российской Федерации 
от 13.06.1996 № 63-ФЗ
УПК РФ — Уголовно-процессуальный кодекс Российской 
Федерации от 18.12.2001 № 174-ФЗ
Закон об информации — Федеральный закон от 27.07.2006 
№ 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях 
и о защите информации»
Закон от 29.12.2006 № 244-ФЗ — Федеральный закон 
от 29.12.2006 № 244-ФЗ «О государственном регулировании 
деятельности по организации и проведению азартных игр 
и о внесении изменений в некоторые законодательные акты 
Российской Федерации»
Закон о безопасности критической информационной инфраструктуры — Федеральный закон от 26.07.2017 № 187-ФЗ 
«О безопасности критической информационной инфраструктуры Российской Федерации»

Прочие сокращения
ВС РФ — Верховный Суд Российской Федерации
Генпрокуратура России — Генеральная прокуратура Российской Федерации

Список принятых сокращений

ИКТ — информационно-коммуникационные технологии
ИТ — информационные технологии
КС РФ — Конституционный Суд Российской Федерации
МВД России — Министерство внутренних дел Российской 
Федерации
МИД России — Министерство иностранных дел Российской Федерации
Минкомсвязи России — Министерство цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации
Минюст России — Министерство юстиции Российской 
Федерации
ООН — Организация Объединенных Наций
Ростехрегулирование — Федеральное агентство по техническому регулированию и метрологии

Введение

В современном мире криптовалюта приобретает все более 
широкое распространение. Судя по всему, это необратимый 
процесс. Привлекательность и, как следствие, нарастающая 
популярность данного финансового инструмента XXI в. довольно легко объяснима — криптовалюты удобны в использовании, транзакции очень хорошо защищены, а сведения 
о них обеспечены высоким уровнем анонимности и прежде 
всего с точки зрения контроля со стороны государства. Последний аспект, однако, бросает весьма негативную тень 
на криптовалюты. Складывается представление (и небезосновательное), что этот финансовый инструмент есть всего 
лишь свидетельство кризиса мировой финансовой системы, 
кризиса доверия между государством и обществом и подтверждение нарастающего влияния криминала на современную экономику.
Правовой режим криптовалют существенно различается 
в разных странах. В одних странах их признают инвестиционным активом или товаром, в других — платежной единицей, 
в-третьих операции с криптовалютами либо не имеют юридической силы, либо запрещены. В отдельных государствах 
реализован дуалистический подход к определению правового 
режима криптовалюты. Так, правительство Китая запретило 
всем нацио нальным финансовым организациям участвовать 
в проведении операций с криптовалютами, однако разрешило 
их использование частным лицам. В Швейцарии криптовалюта приравнена в правах к традиционным иностранным валютам. В Эквадоре, Киргизии, Ливане, Таиланде, Боливии, 
Исландии, Индонезии, Вьетнаме транзакции с использованием цифровых денег находятся под запретом, хотя деятельность, направленная на получение криптовалюты (майнинг), 
не является правонарушением. В Сингапуре выпущены в об

Введение

ращение специальные платежные карты для хранения криптовалюты и осуществления расчетов цифровыми деньгами.
Для правоохранительных органов криптовалюты ознаменовали принципиально новый этап в борьбе с преступностью. С одной стороны, криптовалюты стали активно использоваться в гражданском обороте законопослушными 
гражданами и хозяйствующими субъектами, в том числе как 
инструмент хранения капитала, что поставило задачу их надлежащей правовой защиты. С другой — децентрализованный 
характер и анонимность криптовалют изменили механизм 
совершения многих традиционных преступлений, раскрытие 
и расследование которых стало едва ли разрешимой задачей.
Уже сейчас можно констатировать, что правоохранительные органы смогли успешно преодолеть многие из существующих проблем противодействия криптовалютной 
преступности. Нарабатываются новые методики и тактики, 
во взаимодействии правоохранительных органов и научных 
коллективов подготовлены конкретные рекомендации. Вместе 
с тем вряд ли можно с полной уверенностью утверждать, что 
проблем не осталось вовсе.

Глава 1. 
ПРАВОВАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА 
КРИПТОВАЛЮТ. НОРМАТИВНО-ПРАВОВАЯ 
БАЗА, РЕГЛАМЕНТИРУЮЩАЯ ПОРЯДОК 
ЕЕ ОБРАЩЕНИЯ

В результате изучения данной главы обучающийся должен:
знать
• правовую природу криптовалюты, особенности правоотношений с использованием цифровых финансовых активов;
уметь
• осуществлять анализ и толкование гражданско-правовых 
норм, регламентирующих правовой режим цифровых финансовых активов и правил их оборота;
владеть
• навыками правовой оценки объектов гражданских правоотношений и их квалификации согласно гражданскому законодательству.

К определению понятия «криптовалюта» существует несколько подходов. В частности, Базельский комитет по банковскому надзору раскрывает понятие «криптовалюта» через определение цифровой валюты. «Цифровая валюта (или нефиатная 
валюта) — это не являющийся законным платежным средством 
актив, существующий только в электронном виде, который 
может использоваться в качестве средства платежа, средства 
хранения, единицы учета. Цифровые валюты часто опираются 
на технологию распределенного регистра для записи и проверки транзакций, совершенных с использованием цифровой 
валюты. Из-за использования криптографических методов подмножество цифровых валют называется “криптовалютами”»1.

1 
Basel Committee on Banking Supervision Consultative Document Sound 
Practices: Implications of fintech developments for banks and bank 

Глава 1. Правовая характеристика криптовалют...

Европейский центральный банк дает следующее определение понятию «криптовалюта»: «Криптовалюта — цифровое представление стоимости, которое в некоторых случаях 
может использоваться в качестве альтернативы деньгам, эмитентом которого не являются центральный банк, кредитная 
организация»1.
В п. 18 ст. 1 Директивы 2018/843 Европейского Парламента 
и Совета Европейского Союза от 30.05.20182 дано следующее 
определение: «Криптовалюта — это цифровое представление 
ценности, которое не выпущено или гарантировано центральным банком либо государственным органом, не обязательно связано с легально установленной валютой и не имеет 
правового статуса валюты или денег, но принимается физическими или юридическими лицами как средство обмена 
и может быть передано, сохранено и продано в электронном 
виде»3.
Криптовалюта — это существующая в обслуживаемой пользователями децентрализованной электронно-вычислительной 
сети виртуальная валюта, оборот которой осуществляется 
с помощью криптографических методов верификации права 
собственности, а эмиссия новых единиц является вознаграждением за поддержание работоспособности системы.

  supervisors. Issued for comment by 31 October 2017. URL: https://www.
bis.org/bcbs/publ/d415.pdf (дата обращения: 13.12.2021).
1 
European Central Bank Virtual currency schemes — a further analysis. 
February 2015. URL: https://www.ecb.europa.eu/pub/pdf/other/
virtualcurrencyschemesen.pdf (дата обращения: 14.12.2021).
2 
Так называемый 5AMLD (5 anti money laundering directive).
3 
Директива Европейского Союза 2018/843 от 30.05.2018, вносящая 
изменения в Директиву Европейского Союза 2015/849 по предотвращению использования финансовой системы для целей легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и вносящая изменения в Директивы 2009/138/
ЕК и 2013/36/ЕС. URL: https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/
TXT/?uri=CELEX:32018L0843 (дата обращения: 16.12.2021).