Деньги, кредит, банки
Покупка
Основная коллекция
Тематика:
Финансы. Денежное обращение. Кредит
Издательство:
Магистр
Год издания: 2023
Кол-во страниц: 496
Дополнительно
Вид издания:
Учебное пособие
Уровень образования:
ВО - Бакалавриат
ISBN: 978-5-9776-0108-5
ISBN-онлайн: 978-5-16-110514-6
Артикул: 116200.11.01
Доступ онлайн
от 596 ₽
В корзину
Учебное пособие подготовлено в соответствии с действующим Государственным образовательным стандартом высшего профессионачьного образования. В необходимом объеме раскрыты вопросы курса «Деньги, кредит, банки», рассмотены теоретические и практические аспекты функционирования денежной, кредитной и банковской систем в рыночных условиях.
Отражены основные тенденции развития денежно-кредитной системы Российской Федерации на современном фактическом материале.
Для студентов, обучающихся по экономическим специальностям, по программам подготовки бакалавров. Будет полезно для магистров, аспирантов и экономистов-практиков, интересующихся денежно-кредитными отношениями.
Деньги, кредит, банки: ключевые аспекты для понимания современной экономики
Введение в мир денег, кредита и банков
Книга "Деньги, кредит, банки" представляет собой всестороннее учебное пособие, охватывающее ключевые аспекты функционирования денежной, кредитной и банковской систем в условиях рыночной экономики. Пособие предназначено для студентов экономических специальностей, магистров, аспирантов и практиков, интересующихся денежно-кредитными отношениями.
Деньги: сущность, функции и виды
Деньги, как историческая и экономическая категория, возникли в результате развития товарного производства и обмена. Они прошли эволюцию от простых форм стоимости до денежной формы, когда один товар (преимущественно металл) стал всеобщим эквивалентом. Деньги выполняют пять основных функций: мера стоимости, средство обращения, средство платежа, средство накопления и сбережения, мировые деньги. Виды денег включают в себя действительные (полноценные) деньги, такие как золото, и знаки стоимости (неполноценные), такие как бумажные и кредитные деньги.
Денежное обращение и денежная система
Денежное обращение представляет собой движение денег во внутреннем обороте, обслуживающее реализацию товаров и нетоварные платежи. Закон денежного обращения гласит, что количество денег, необходимых для обращения, зависит от суммы цен товаров, скорости обращения денег и других факторов. Денежный оборот включает в себя наличноденежное и безналичное обращение. Платежная система обеспечивает бесперебойность, безопасность и эффективность расчетов. Она включает в себя различные формы безналичных расчетов, такие как платежные поручения, аккредитивы, чеки и электронные деньги.
Эмиссия денег и денежная масса
Эмиссия денег — это выпуск денег в обращение, приводящий к увеличению денежной массы. Эмиссией наличных денег занимается центральный банк, а безналичных — коммерческие банки. Денежная масса состоит из наличных денег и безналичных средств. Для анализа денежной массы используются денежные агрегаты (M0, M1, M2, M3, M4). Денежная база включает в себя наличные деньги вне банков и деньги коммерческих банков в эмиссионном банке. Инфляция, представляющая собой обесценение денег, может быть вызвана различными факторами, включая рост совокупного спроса и увеличение издержек производства.
Кредит: сущность, формы и роль в экономике
Кредит — это предоставление денег или товара в долг, как правило, с уплатой процентов. Он выполняет перераспределительную функцию, способствует экономии издержек обращения и ускорению концентрации капитала. Формы кредита включают товарную, денежную и смешанную формы, а также банковский, коммерческий, государственный и международный кредит.
Кредитная система
Кредитная система представляет собой совокупность кредитных организаций и правовых норм, регулирующих их деятельность. Она включает в себя банки, небанковские кредитные организации и специализированные финансовокредитные организации.
Банки и банковская система
Банковская система состоит из центрального банка, коммерческих банков и других кредитных институтов. Центральный банк выполняет функции эмиссионного центра, банка банков и органа регулирования денежнокредитной политики. Коммерческие банки привлекают средства и размещают их в активные операции.
Заключение
В целом, учебное пособие предоставляет всесторонний обзор ключевых аспектов функционирования денежной, кредитной и банковской систем, что необходимо для понимания современной экономики.
Тематика:
ББК:
УДК:
ОКСО:
- ВО - Бакалавриат
- 38.03.01: Экономика
- 38.03.02: Менеджмент
- 38.03.04: Государственное и муниципальное управление
- 38.03.05: Бизнес-информатика
- 41.03.06: Публичная политика и социальные науки
- 44.03.01: Педагогическое образование
- 44.03.05: Педагогическое образование (с двумя профилями подготовки)
- ВО - Магистратура
- 38.04.01: Экономика
- 38.04.02: Менеджмент
- 38.04.04: Государственное и муниципальное управление
- 38.04.05: Бизнес-информатика
- 38.04.08: Финансы и кредит
- 38.04.09: Государственный аудит
ГРНТИ:
Скопировать запись
Фрагмент текстового слоя документа размещен для индексирующих роботов
Рекомендовано в области финансов, учета и мировой экономики в качестве учебного пособия для студентов, обучающихся по Учебнометодическим объединением по образованию специальностям «Финансы и кредит», «Бухгалтерский учет, анализ и аудит»
С. А. Чернецов 2023 Москва Учебное пособие Деньги. Кредит. Банки МОСКОВСКИЙ ГОРОДСКОЙ УНИВЕРСИТЕТ УПРАВЛЕНИЯ ПРАВИТЕЛЬСТВА МОСКВЫ
УДК 336.7(075.8) ББК 65.262я73 Ч49 Р е ц е н з е н т ы: др экон. наук, проф. В. С. Пашковский; др экон. наук, проф., заслуженный деятель науки РФ В. А. Слепов (зав. кафедрой «Финансы» Российской экономической академии им. Г. В. Плеханова); др экон. наук, проф., заслуженный деятель науки РФ П. Н. Шуляк (Московский филиал Ленинградского университета им. А. С. Пушкина) Чернецов C. А. Ч49 Деньги, кредит, банки : учебное пособие / С. А. Чернецов. — Москва : Магистр, 2023. — 496 с. ISBN 9785977601085 (в пер.) Агентство CIP РГБ Учебное пособие подготовлено в соответствии с действующим Государственным образовательным стандартом высшего профессионального образования. В необходимом объеме раскрыты вопросы курса «Деньги, кредит, банки», рассмотены теоретические и практические аспекты функционирования денежной, кредитной и банковской систем в рыночных условиях. Отражены основные тенденции развития денежнокредитной системы Российской Федерации на современном фактическом материале. Для студентов, обучающихся по экономическим специальностям, по программам подготовки бакалавров. Будет полезно для магистров, аспирантов и экономистовпрактиков, интересующихся денежнокредитными отношениями. Электронная версия книги доступна в электронной библиотечной системе www.znanium.com УДК 336.7(075.8) ББК 65.262я73 В оформлении переплета использован фрагмент средневековой миниатюры ISBN 9785977601085 © Чернецов С. А., 2009 © Издательство «Магистр», 2009
Оглавление Оглавление Деньги, кредит, банки Деньги, кредит, банки Введение . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11 РАЗДЕЛ I Деньги, денежное обращение и денежная система ГЛАВА 1 Сущность, функции и виды денег . . . . . . . . . . . . . . . . . 15 1.1. Происхождение и сущность денег . . . . . . . . . . . . . . . 15 1.2. Функции денег . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 18 1.3. Виды денег. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 27 Выводы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 37 Основные термины и понятия . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 39 Вопросы и задания . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 39 ГЛАВА 2 Денежный оборот: содержание, структура, функции . . . . . . . 40 2.1. Денежное обращение. Закон денежного обращения. . . . . . 40 2.2. Платежная система страны. Наличные и безналичные формы расчетов . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 45 2.3. Наличноденежное обращение. Принципы организации . . . . 69 Выводы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 75 Основные термины и понятия . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 77 Вопросы и задания . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 77 ГЛАВА 3 Эмиссия денег и денежная масса . . . . . . . . . . . . . . . . . 79 3.1. Эмиссия денег. Порядок эмиссии бумажных денег. Эмиссия кредитных денег . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 79 3.2. Понятие денежного (банковского, депозитного, кредитного) мультипликатора . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 87 3.3. Денежная масса и ее структура. Денежная база. . . . . . . . 90 3.4. Инфляция: причины, методы регулирования . . . . . . . . . . 95 Выводы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 104 Деньги, кредит, банки 5
Основные термины и понятия . . . . . . . . . . . . . . . . . . 106 Вопросы и задания . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 106 ГЛАВА 4 Денежные системы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 107 4.1. Денежные системы, их формы и развитие . . . . . . . . . . 107 4.2. Современный тип денежной системы и принципы ее организации . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 111 4.3. Денежная система Российской Федерации . . . . . . . . . 113 4.4. Денежные реформы и их виды в России . . . . . . . . . . 116 Выводы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 122 Основные термины и понятия . . . . . . . . . . . . . . . . . . 124 Вопросы и задания . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 124 РАЗДЕЛ II Кредит, функции и роль в экономике ГЛАВА 5 Сущность и формы кредита . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 127 5.1. Содержание кредита и его функции . . . . . . . . . . . . . 127 5.2. Формы и виды кредита . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 133 5.3. Роль кредита в экономике . . . . . . . . . . . . . . . . . 144 5.4. Сущность ссудного процента. Факторы, влияющие на величину процентной ставки . . . . . . . . . . . . . . . . . 152 Выводы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 161 Основные термины и понятия . . . . . . . . . . . . . . . . . . 163 Вопросы и задания . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 163 ГЛАВА 6 Кредитная система . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 165 6.1. Финансовый рынок: денежный рынок, рынок капиталов . . . 165 6.2. Сущность и структура современной кредитной системы . . . 172 6.3. Некоммерческие кредитные организации . . . . . . . . . . 179 6.4. Специализированные кредитные организации небанковского типа . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 184 6.5. Специализированные финансовокредитные организации . . 193 Выводы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 197 Основные термины и понятия . . . . . . . . . . . . . . . . . . 200 Вопросы и задания . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 200 6 Деньги, кредит, банки Оглавление
ГЛАВА 7 Международный кредит. Международные финансовые организации . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 202 7.1. Функции международного кредита . . . . . . . . . . . . . 202 7.2. Формы международного кредита . . . . . . . . . . . . . . 204 7.3. Международные финансовые организации . . . . . . . . . 208 Выводы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 221 Основные термины и понятия . . . . . . . . . . . . . . . . . . 223 Вопросы и задания . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 223 РАЗДЕЛ III Банки, банковская система и операции коммерческих банков ГЛАВА 8 Возникновение и развитие банковской системы . . . . . . . . 227 8.1. Возникновение банков . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 227 8.2. Развитие банковской системы. . . . . . . . . . . . . . . . 233 Выводы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 237 Основные термины и понятия . . . . . . . . . . . . . . . . . . 238 Вопросы и задания . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 238 ГЛАВА 9 Характеристика элементов и признаки банковской системы . 239 9.1. Характеристика элементов банковской системы . . . . . . . 239 9.2. Организационные принципы банковской системы . . . . . . 243 9.3. Сущность, функции и роль банков как элемента банковской системы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 246 Выводы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 248 Основные термины и понятия . . . . . . . . . . . . . . . . . . 249 Вопросы и задания . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 249 ГЛАВА 10 Построение банковской системы . . . . . . . . . . . . . . . . . 250 10.1. Построение современной банковской системы . . . . . . . 250 10.2. Опыт организации банковских систем зарубежных стран . . 253 10.3. Особенности банковской системы России . . . . . . . . . 263 Выводы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 268 Основные термины и понятия . . . . . . . . . . . . . . . . . . 269 Деньги, кредит, банки 7 Оглавление
Вопросы и задания . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 270 ГЛАВА 11 Центральные банки . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 271 11.1. Общая характеристика центральных банков . . . . . . . . 271 11.2. Задачи и функции центральных банков . . . . . . . . . . 274 11.3. Функции Центрального банка Российской Федерации (Банка России) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 280 11.4. Основные направления единой государственной денежнокредитной политики . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 284 Выводы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 293 Основные термины и понятия . . . . . . . . . . . . . . . . . . 294 Вопросы и задания . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 295 ГЛАВА 12 Коммерческие банки . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 297 12.1. Характеристика коммерческого банка как субъекта экономики . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 297 12.2. Роль банка в организации денежного оборота . . . . . . . 309 12.3. Виды банковских операций . . . . . . . . . . . . . . . . 313 Выводы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 321 Основные термины и понятия . . . . . . . . . . . . . . . . . . 323 Вопросы и задания . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 325 ГЛАВА 13 Операции по формированию банковских ресурсов . . . . . . . 326 13.1. Собственные ресурсы, понятия, структура, функции . . . . . 326 13.2. Привлеченные средства банка, структура и характеристика 331 13.3. Заемные средства . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 337 Выводы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 339 Основные термины и понятия . . . . . . . . . . . . . . . . . . 340 Вопросы и задания . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 340 ГЛАВА 14 Кредитные операции коммерческих банков . . . . . . . . . . 342 14.1. Определение кредитных операций . . . . . . . . . . . . . 342 14.2. Кредитный процесс и его стадии . . . . . . . . . . . . . . 344 14.3. Разновидности ссудных операций . . . . . . . . . . . . . 348 Выводы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 354 8 Деньги, кредит, банки Оглавление
Основные термины и понятия . . . . . . . . . . . . . . . . . . 355 Вопросы и задания . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 356 ГЛАВА 15 Операции коммерческих банков на рынке ценных бумаг . . . 357 15.1. Роль коммерческого банка на рынке ценных бумаг . . . . . 357 15.2. Эмиссия акций и облигаций . . . . . . . . . . . . . . . . 362 15.3. Выпуск депозитных и сберегательных сертификатов . . . . 364 15.4. Выпуск банками собственных векселей . . . . . . . . . . 368 Выводы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 378 Основные термины и понятия . . . . . . . . . . . . . . . . . . 380 Вопросы и задания . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 381 ГЛАВА 16 Операции коммерческих банков на валютном рынке . . . . . . 382 16.1. Мировая валютная система, мировой валютный рынок . . . 382 16.2. Классификация валютных операций банка . . . . . . . . . 387 Выводы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 396 Основные термины и понятия . . . . . . . . . . . . . . . . . . 398 Вопросы и задания . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 399 ГЛАВА 17 Основы банковского менеджмента . . . . . . . . . . . . . . . 400 17.1. Банковский менеджмент . . . . . . . . . . . . . . . . . 400 17.2. Банковский маркетинг . . . . . . . . . . . . . . . . . . 404 17.3. Управление пассивами. Ликвидность и платежеспособность банка . . . . . . . . . . . . . . . . . . 409 17.4. Управление активами . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 413 Выводы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 430 Основные термины и понятия . . . . . . . . . . . . . . . . . . 431 Вопросы и задания . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 432 ГЛАВА 18 Управление персоналом . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 433 18.1. Кадровая политика банка . . . . . . . . . . . . . . . . . 433 18.2. Организация системы обучения и повышения квалификации банковских специалистов . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 436 18.3. Определение степени эффективности программ по развитию специалистов банка . . . . . . . . . . . . . . . . . 438 Деньги, кредит, банки 9 Оглавление
Выводы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 441 Основные термины и понятия . . . . . . . . . . . . . . . . . . 443 Вопросы и задания . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 443 Список литературы . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 445 Тесты Ответы на тесты по дисциплине «Деньги, кредит, банки» . . . . . 491 Сведения об авторе . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 494 Оглавление
Похожие
Доступ онлайн
от 596 ₽
В корзину