Цикличность развития экономики и финансовой сферы

В.М. ПИЩУЛОВ
ЦИКЛИЧНОСТЬ 
РАЗВИТИЯ ЭКОНОМИКИ 
И ФИНАНСОВОЙ СФЕРЫ
МОНОГРАФИЯ
Москва
ИНФРА-М
2023

УДК 330.34(075.4)
ББК 65.01
 
П36
Издается по решению 
редакционно-издательского совета 
Уральского государственного 
лесотехнического университета
Р е ц е н з е н т ы:
Иваницкий В.П., доктор экономических наук, профессор, профессор кафедры финансов, денежного обращения и кредита Уральского 
государственного экономического университета;
Дятел Е.П., доктор экономических наук, профессор, ведущий научный сотрудник сектора институциональной экономики Института 
экономики Уральского отделения Российской академии наук
Пищулов В.М.
П36  
Цикличность развития экономики и финансовой сферы : монография / В.М. Пищулов. — Москва : ИНФРА-М, 2023. — 212 с. — (Научная мысль). — DOI 10.12737/1895266.
ISBN 978-5-16-017885-1 (print)
ISBN 978-5-16-110897-0 (online)
Монография посвящена отдельным сложным для понимания вопросам 
цикличности развития экономики, исследованию особенностей функционирования системы экономики и финансов в условиях цикличности развития. Исследуются формы финансовых циклов, а также их взаимосвязь 
и взаимообусловленность с экономическими циклами в целом. В качестве 
научной новизны следует отметить выделение и исследование элементарных финансовых циклов различных типов. Исследование проблем цикличности финансовой сферы позволяет проникнуть в сущность денежных 
отношений и финансов. Финансовая сфера рассматривается в качестве целостной структуры, объединенной различными формами взаимодействия 
входящих в нее составных частей или субъектов. 
Может быть полезна для ученых, практиков в сфере финансов и финансовой политики, а также для обучающихся всех форм обучения по направлению подготовки 38.03.01 «Экономика» в соответствии с профилями 
«Финансы и кредит», «Банковское дело», «Финансовые рынки и биржевые технологии».
УДК 330.34(075.4)
ББК 65.01
ISBN 978-5-16-017885-1 (print)
ISBN 978-5-16-110897-0 (online)
© Уральский государственный 
лесотехнический университет, 2022
© Пищулов В.М., 2022

ВВЕДЕНИЕ
Предлагаемая монография представляет собой исследование по проблемам формирования пространственных и временных закономерностей 
развития различных стран, а также наднациональных рынков. Потребность в издании данной работы вызвана ограниченностью доступной 
литературы по заявленной тематике. Имеющиеся в настоящее время работы данного профиля довольно быстро устаревают ввиду необходимости обновления фактического материала, используемого при написании 
подобных работ. Вместе с тем, исследовательские и методические материалы рассматриваемой тематики требуются при практической работе 
в сфере экономики и финансов, а также при освоении обучающимися 
особенностей финансовой практики.
Одной из наиболее важных и одновременно основополагающих исходных методологических позиций, принимаемых в представленной 
работе, выступает достаточно убедительная попытка обоснования пространственной цикличности экономики. Логические построения, которые приводят к вполне обоснованному результату, доказывающему факт 
товарной и долговой природы денег, исходят из логических построений 
К. Маркса, показывающих исторический характер развития форм стоимости товаров в рыночном обмене.
Отличительной особенностью предлагаемого исследования системы 
денежных отношений является определенная степень ухода от сложившейся практики описания отдельных субъектов и частей экономической 
сферы. В данном исследовании предпринята попытка рассмотрения экономической сферы с позиций единой целостной системы, функционирование которой происходит в соответствии с присущими этой особенной 
части экономики закономерностями.
Автора работы интересовали главным образом циклические процессы, протекающие в такого рода денежной системе субъектов, связанных 
специфическими формами экономических отношений.
В представленной работе рассматриваются так называемые элементарные финансовые циклы. Наличие таких простейших циклических явлений в денежной системе наиболее полно и очевидно показывает тот 
факт, что циклические явления в финансовой сфере имманентно присущи системе денежных отношений, связывающих субъектов такого типа 
3

финансовой системы. Видится вполне естественным, что более сложные 
циклические процессы столь же неизбежно свойственны финансовой системе в целом.
Порядок изложения представленной работы в достаточно полной 
степени соответствует изначально принятым целям и задачам, решаемым в рамках данного направления исследований. Решение таких задач 
оказывается возможным только лишь при обращении к основам теории 
экономических процессов. В силу этого обстоятельства рассматриваются 
вопросы истории формирования и развития товарных рынков, появления 
и совершенствования товарных и денежных отношений. Этим обусловлено внимание авторов к простейшим формам денежных рынков.
Данное исследование видится полезным обучающимся всех форм 
обучения по направлению подготовки 38.03.01 «Экономика» профилей 
«Финансы и кредит», «Банковское дело», «Финансовые рынки и биржевые технологии».
Относительная краткость изложения и доступность для чтения данного исследования рассматриваются в качестве достоинства настоящего 
издания. Кроме ученых и практиков настоящая работа может быть использована при подготовке бакалавров и магистров соответствующих 
направлений и профилей, а также аспирантами экономических направлений. Кроме того, предлагаемая монография будет полезна для преподавателей, специализирующихся в области финансовой сферы и фондовых 
рынков.
4

1. ОБЩИЕ ПРЕДСТАВЛЕНИЯ 
О СОЦИАЛЬНЫХ ФОРМАХ ПРОЯВЛЕНИЯ МИРА
1.1. Наиболее общие понятия, 
характеризующие категорию 
 
«социальный мир» 
Для рассмотрения вопросов пространственной цикличности экономики надлежит обратиться к системе понятий, которые характеризуют 
экономические явления с позиций их материальной определенности. 
Для того чтобы дать самые общие определения основных понятий, которые будут использованы в дальнейшем изложении, следует первоначально обратиться к использованию дедуктивного метода. Это означает, 
что такие определения основных понятий, описывающих экономику или 
экономические явления, могут быть сформулированы на основании использования самых общих категорий, характеризующих данную форму 
материи и движение этой формы материи.
Самая общая категория, характеризующая рассматриваемые экономические явления, представлена понятием «социальный мир». Это 
предельно общая категория распадается на два понятия, которые могут 
быть названы «социальная материя» и «движение социальной материи». 
В качестве одного из основных свойств или атрибута социальной материи выступает такое явление, которое может быть названо «социальное 
пространство». Социальное пространство может быть измерено мерами 
протяженности и интенсивности или степени концентрации социальной 
материи. Таким образом представляется важным учитывать, что социальная материя имеет столь важное свойство, которое характеризует ее 
с позиций степени интенсивности или концентрации в различных частях 
социального пространства.
В физическом мире такая степень концентрации материи в пространстве характеризуется понятием плотность материи, в социальном мире 
обозначим это свойство термином плотность социальной материи. Детальная характеристика этого понятия, а именно интенсивности сосредоточения соответствующей социальной материи в определенной области 
социального пространства, может характеризоваться несколько более 
частными понятиями, которые следует рассмотреть в дальнейшем изложении.
5

Социальное движение или движение социальной материи, называемое общественным воспроизводством, также характеризуется определенными свойствами. Одним из главных свойств, которое подлежит 
количественному измерению общественного воспроизводства, является 
протяженность данной формы движения. Протяженность движения или 
общественного воспроизводства этой специфической формы материи 
или формы движения материи количественно измеряется социальным 
временем. Другим важным свойством движения социальной материи, 
так же, как и других форм материи, является степень интенсивности такого движения. Интенсивность движения, а значит общественного воспроизводства, которое по аналогии с физической формой материи может 
быть названо социальной энергией.
Наиболее общие понятия, характеризующие социальный мир, могут 
быть представлены в виде схемы (рис. 1).
ˁ̶̨̛̣̦̼̜̌̽ 
̛̥̬
ˁ̶̨̛̣̦̌̽̌́
 ̛̥̯̖̬̌́
ʪ̛̛̙̖̦̖̏ ʹ 
̨̨̺̖̭̯̖̦̦̖̍̏ 
̨̨̨̨̛̭̪̬̭̯̏̏̔̏̚
ʿ̨̨̡̛̯
ˁ̨̨̛̭̯̦̖́ ʹ 
̪̭̼̌̌̚
ˁ̨̛̱̺̖̭̯̦̖̏̏̌ 
̶̨̨̨̛̭̣̦̌̽̐ ̛̥̬̌ ʹ 
̛̼̯̖̍
ʿ̨̨̬̯̙̖̦̦̭̯́̽ 
̶̨̨̛̭̣̦̜̌̽ ̴̨̬̥̼ 
̛̛̥̯̖̬̌ 
;ˁ̶̨̨̛̣̦̖̌̽ 
̨̨̪̬̭̯̬̦̭̯̌̏Ϳ
ʻ̖ ̨̛̭̱̺̖̭̯̦̖̏̏̌ 
̶̨̨̨̛̭̣̦̌̽̐ ̛̥̬̌ ʹ 
̛̦̖̼̯̖̍
ʿ̨̨̬̯̙̖̦̦̭̯́̽ 
̛̛̙̖̦̔̏́ 
̶̨̨̛̭̣̦̜̌̽ 
̴̨̬̥̼ ̛̛̥̯̖̬̌ 
;ˁ̶̨̨̛̣̦̖̌̽ 
̬̖̥̏́Ϳ
ʰ̨̛̦̯̖̦̭̦̭̯̏̽ 
̶̨̨̨̛̭̣̦̌̽̐ 
̛̛̙̖̦̔̏́ 
;ˁ̶̨̛̣̦̌̽̌́ 
̛̦̖̬̾̐́Ϳ
ʰ̨̛̦̯̖̦̭̦̭̯̏̽ 
̛̭̱̺̖̦̐́ 
̶̨̨̛̭̣̦̜̌̽ 
̴̨̬̥̼ ̛̛̥̯̖̬̌ 
;ʿ̨̨̣̯̦̭̯̽ 
̶̨̨̛̭̣̦̜̌̽ 
̛̛̥̯̖̬̌Ϳ
Рис. 1. Взаимосвязь наиболее общих понятий, 
характеризующих социальный мир
6

1.2. Возможность разделения на части 
социальной формы материи
Так же, как это имеет место и для других форм материи, социальная 
материя подлежит разделению на части. Это свойство разделения социальной материи на части естественным образом предполагает выделение 
элементарных частей социальной материи. Такую элементарную часть 
социальной формы материи следует назвать простейший или элементарный «социальный организм». Простейшие или элементарные части социальной формы материи могут соединяться или объединяться в более 
крупные социальные организмы. Такое объединение не означает прекращение существования простейших или элементарных социальных организмов в рамках более крупных социальных образований.
Вполне естественным образом простейшие или элементарные части социальной формы материи осуществляют собственное во многом 
самостоятельное движение, которое принято называть элементарным 
процессом общественного воспроизводства таких частей. Вполне естественным образом отдельные части социальной формы материи соединяются посредством специфических форм связи, существующих между 
ними. Такие формы связей принято называть общественными или социальными связями. Люди, будучи главной составной частью социального 
организма, связаны общественными отношениями. Наиболее значимой 
частью социальных или общественных отношений выступают экономические отношения. Более того, экономические отношения, как известно, 
есть одна из важнейших форм связи между социальными организмами, 
а также между хозяйствующими субъектами по поводу осуществления 
воспроизводственного процесса в его основных фазах – производства, 
распределения, обмена и потребления материальных и нематериальных 
благ.
1.3. Социальный организм
Главное, что требуется иметь в виду, рассматривая общественное 
производство, это помнить, что каждый производитель изготавливает 
продукт не для себя, а для потребления другими членами общества или 
общественного организма. Такое производство для других возможно 
только в том случае, когда данный производитель взамен своего передаваемого другим продукта получает от них или от этих потребителей чужой продукт для собственного потребления. Такое движение 
продукта в рамках социального организма необходимо опосредуется 
7

определенными воспроизводственными отношениями. Эти воспроизводственные отношения могут различаться в зависимости от типа социального организма.
Главной составной частью социального организма выступает отдельный человек или работник, который осуществляет свой собственный в определенной степени изолированный или замкнутый воспроизводственный процесс. Если рассматривать отдельного человека вне 
каких-либо иных представителей общества, то его индивидуальный 
воспроизводственный процесс включает в себя только две фазы – «производство продукта – потребление продукта». Однако предполагается 
рассматривать отдельного человека в составе конкретных социальных 
структур, в частности, в составе социального организма. Далее индивидуальный воспроизводственный процесс отдельного человека предполагается рассмотреть более детально.
Выделение составных частей социального организма представлено 
на рис. 2.
Рис. 2. Структурная схема социального организма, 
представленная в трехмерном пространстве
8

Предполагаем, что социальный организм включает в себя основные функциональные подразделениями. Такие функциональные подразделения полагаем возможным вычленить на основании разделения 
общественных отношений классиками марксизма на две главные части. Это базис, составленный из экономических отношений, и надстройка. Базису или системе экономических отношений соответствует 
функциональная часть социального организма, в которой осуществляется процесс производства экономических благ. Надстройка, будучи 
представленной иными, чем экономические, социальными отношениями, представляет некоторую функциональную часть социального организма. Эта функциональная часть осуществляет производство иных 
неэкономических благ, таких как воспроизводство политической части 
социального организма, а также его социальной и духовной частей.
К таким функциональным подразделениям социального организма 
принято относить: экономическую, социальную, политическую и духовную части.
1.4. Модель строения социального организма
Составные части всякого социального организма выделяются исходя из основной функции, осуществляемой этими частями. Сам социальный организм, будучи проявлением специфической социальной формы 
материи, включает в себя определенные материальные составные части. 
Можно выделить наиболее крупные части социального организма. Это, 
во-первых, общество, представленное собственно самими людьми, которые связаны общественными отношениями. Во-вторых, к таким крупным составным частям относим произведенные в рамках данного социального организма материальные блага. Эти материальные блага могут 
быть разделены на две части. Первая из таких частей представлена материальными благами, подлежащими непосредственному потреблению 
людьми в процессе собственного процесса воспроизводства, или, другими словами, воспроизводства каждого отдельного человека, а значит 
воспроизводства всех членов общества. Вторая часть материальных благ 
представлена так называемыми средствами производства, а именно такими благами, которые используются или потребляются в процессе производства других материальных благ. И, наконец, в качестве третьей крупной составляющей общественного организма можно выделить ресурсы 
окружающей среды, потребляемые в процессе общественного воспроизводства. Таким образом представляется возможным выделить основные 
материальные составные части социального организма.
9

Далее в качестве способа классификации или выделения составных частей социального организма более детально рассмотрим функции, осуществляемые каждой отдельной частью социального организма. К таким основным функциям можно отнести следующие. Функция 
воспроизводства социальной части, социального организма, по-другому, 
функция воспроизводства общества, в том числе функция воспроизводства каждого отдельного человека и отношений, связывающих его 
с другими людьми. Нужно принять во внимание, что общество представляет собой объединение конкретных людей, связанных общественными отношениями, которое осуществляет процесс собственного воспроизводства. В рамках целостного воспроизводственного процесса 
социальной части общественного организма можно выделить в качестве некоторой самостоятельной функции процесс воспроизводства общественных отношений.
Следует выделить также определенную функциональную часть социального организма, в рамках которой осуществляется воспроизводство 
самых различных благ. Эти материальные блага в последствии потребляются в различных функциональных частях социального организма. Это 
подразделение осуществляет функции, которые принято характеризовать 
в качестве воспроизводства материальной части социального организма. 
Эта часть выделяется в качестве экономической составляющей такого 
социального образования. Вполне естественным образом экономическая 
часть социального организма делится в свою очередь на такое подразделение, которое производит продукт, предназначенный для потребления 
социальной частью, а именно, непосредственно людьми, связанными 
общественными отношениями. Другая часть экономического подразделения производит средства производства, которые потребляются в процессе производства других благ.
Еще одно функциональное подразделение социального организма 
может быть охарактеризовано как некая структура, осуществляющая воспроизводство ресурсов внешней среды. Нужно иметь в виду, что ресурсы 
внешней среды не производятся и не воспроизводятся в прямом смысле 
этого понятия, как это имеет место в случае производства иных материальных благ. Возобновление источников ресурсов внешней среды происходит посредством перемещения составных частей социального организма в пространстве окружающей среды от истощенных источников 
ресурсов внешней среды к новым, не использовавшимся прежде с достаточно обширным и богатым содержанием определенного вида ресурса. 
Для этого требуется осуществлять поиск источников ресурсов внешней 
среды и перемещать в эти территории социальные и производственные 
10