Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности: практика и теория противодействия


Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности: практика и теория противодействия

П. А. Скобликов




Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности: практика и теория противодействия








НОРМА ИНФРА-М Москва, 2012

УДК [343.37+347.425.5](470+571)
ББК 67.408.122(2Рос)
      С44
Рецензенты:
   Егоров С. Е., докторант кафедры управления органами расследования преступлений Академии управления МВД России, кандидат юридических наук, доцент;
   Максимов С. В., заведующий сектором уголовного права и криминологии Института государства и права РАН, доктор юридических наук, профессор.




                Скобликов П. А.




С44 Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности: практика и теория противодействия : монография / П. А. Скобликов. — М. : Норма : ИНФРА-М, 2012. — 160 с.
         ISBN 978-5-91768-291-4 (Норма)
         ISBN 978-5-16-005610-4 (ИНФРА-М)
         В книге рассматриваются уголовно-правовые, уголовно-процессуальные, организационно-тактические и иные вопросы противодействия злостному уклонению от погашения кредиторской задолженности. Используются материалы органов предварительного расследования и судов с момента введения в действие УК РФ, приводятся тексты примечательных судебных актов. Обосновываются рекомендации потерпевшим и предложения о даче официальных разъяснений Верховного Суда РФ по спорным моментам судебной практики, законодательные инициативы об изменении ст. 177 УК РФ.
         Для студентов юридических учебных заведений, аспирантов, докторантов и преподавателей, предпринимателей и граждан, пострадавших от злостных должников, законодателей, юристов предприятий и организаций, лиц, представляющих интересы пострадавших, адвокатов, судей, прокуроров, следователей, дознавателей, иных заинтересованных лиц.
                           УДК [343.37+347.425.5](470+571) ББК 67.408.122(2Рос)
   В оформлении обложки использована картина Хогарта Уильяма «Арест за долги», 1732—1735 гг. (из серии «Карьера мота»; хранится в музее Джона Соуна, Лондон). По сюжету картины должника спасает от долговой тюрьмы влюбленная в него молодая особа, готовая заплатить кредиторам.

© Скобликов П. А., 2008

Предисловие издателя

   Уважаемый читатель!
   Книга, которую Вы держите в руках, во многих отношениях необычна.
   Работы, специально посвященные уголовно-правовому обеспечению возвратности долгов, публикуются крайне редко. Автор не ограничивает изложение рамками какой-либо одной юридической дисциплины, а рассматривает проблему противодействия злонамеренному должнику с разных сторон: с позиции уголовного права, уголовного процесса, гражданского процесса, криминологии и т. д.
   Впервые в одном источнике приводятся столь полные данные органов предварительного расследования и судов о применении нормы об уголовной ответственности за злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности (ст. 177 УК РФ) с момента введения в действие указанной нормы и до настоящего времени, в целом по России и по регионам, а также подробный анализ всех обвинительных приговоров по ст. 177 УК РФ, вынесенных в стране за календарный год.
   Впервые публикуются полные тексты ряда примечательных судебных актов по уголовным делам о злостном уклонении от погашения кредиторской задолженности. Это очень важно как для пострадавших от недобросовестных должников, так и для дознавателей службы судебных приставов, к подследственности которых злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности отнесено с февраля 2008 г. Хочется надеяться, что издание окажется полезным для прокуроров, надзирающих за предварительным расследованием и выступающих в роли государственных обвинителей в суде, и судей, рассматривающих уголовные дела по ст. 177 УК РФ. Судебная практика у нас традиционно не признается источником права, однако фактически она заполняет очень многие законодательные пробелы.

Предисловие издателя

   Автор имеет большой опыт преподавания и консультирования, поэтому книга структурирована с учетом типичных вопросов, возникающих у пострадавших (кредиторов) и практикующих юристов.
   Книга содержит актуальный материал, который обычно отсутствует в учебниках и комментариях к ст. 177 УК РФ, при этом не подменяя, а дополняя подобные работы, ознакомление с которыми перед чтением данной книги желательно.
   Автор не только обращается к реальным или потенциальным участникам уголовного судопроизводства по делам о злостном уклонении от погашения кредиторской задолженности. Констатируя дефекты действующего законодательства, он формулирует предложения об их устранении путем внесения определенных законодательных изменений и дополнений, а также издания разъяснений Верховного Суда РФ по сложным вопросам правоприменения.
   В условиях экономической рецессии и ожидания второй волны кризиса доля проблемных долгов среди предпринимателей и граждан резко возрастает, что повышает актуальность настоящей работы. Неудивительно, что первый тираж книги быстро нашел своих читателей и заявки на книгу продолжают поступать.
   Читателям следует обратить внимание на то, что с тех пор, когда книга впервые вышла в свет, в законодательстве произошли изменения (относящиеся в основном к декабрю 2011 г.), которые надо учитывать, осмысляя сделанные автором оценки законодательства и правоприменительной практики, используя высказанные им рекомендации.
   Эти изменения относятся к критерию признания размера задолженности крупным (см. примечание к ст. 169 УК РФ); к расширению перечня основных наказаний, которые могут быть назначены осужденным по ст. 177 УК РФ, и условиям назначения наказания в виде лишения свободы (см. ст. 56 УК РФ); к появлению нового основания для освобождения от уголовной ответственности по ст. 177 УК РФ для лиц, возместивших причиненный преступлением ущерб (см. ч. 2 ст. 76¹ УК РФ); к условиям применения к подозреваемым в злостном уклонении от погашения кредиторской задолженности заключения под стражу (см. ч. 1¹ ст. 108 УПК РФ).

                От автора




   Автор благодарен рецензентам за их конструктивную критику и советы по совершенствованию книги.
   Автор выражает признательность всем тем, кто оказал содействие в сборе эмпирического материала для проведенного автором исследования, и в частности начальнику юридического отдела ОАО «Далькомбанк» Е. Ю. Пожи-ток, начальнику службы безопасности ОАО «Запсибкомбанк» С. Ф. Егорову.
   Также автор благодарен Я. Ю. Агаповой за содействие в художественном оформлении книги.
   Автор будет продолжать исследование по теме, которой посвящена книга, и поэтому с признательностью рассмотрит отзывы, замечания и предложения читателей. Хотелось бы знать, что в книге понравилось, какие фрагменты вызвали особый интерес, какие актуальные для практики вопросы не нашли пока отражения в книге, что целесообразно изменить, чем дополнить книгу.
   Автор также с интересом примет от читателей описание проблемных ситуаций, с которыми они столкнулись; копии документов, направленных потерпевшими в правоохранительные органы и суд, копии официальных решений по этим документам и т. д.
   Соответствующие материалы, а также замечания и вопросы к автору предлагается направлять по адресу: 109144, г. Москва, аб. ящик № 9, П. А. Скобликову. E-mail: skoblikov@list.ru. Тел.: 8 (901) 531-66-24.
   Лично встретиться с автором можно на семинарах по теме книги, программы которых содержатся в приложении 2.

Liberata pecunia non liberat offerentem¹






                Введение

                1. Трансформация долговых отношений в России




   В связи с обобществлением собственности, начавшимся после 1917 г., проблема успешного разрешения имущественных споров на семь десятилетий потеряла для нашей страны те остроту и драматичность, которые на протяжении веков повсеместно демонстрировала история человеческого сообщества. Показательно, например, что ни одна мировая религия не обошла молчанием тему долговых отношений¹ ². А религиозные догмы, как известно, отражают историю, культуру и нравственные постулаты народов по разрешению сложных (и одновременно типичных) ситуаций бытия.
   В социалистической России не было легальных предпринимателей (более того, частная предпринимательская деятельность была запрещена под угрозой уголовного наказания), средства производства прямо или косвенно на

   ¹ Возвращение денег не освобождает возвратившего их (от уголовной ответственности) (лат.).

   ² Библия призывает: «Не оставайтесь должными никому ничем, кроме взаимной любви; ибо любящий другого исполнил закон» (Рим. 13, 8). С этим посылом перекликается одна из самых известных христианских молитв «Отче наш»: «И прости нам долги наши, как и мы прощаем должникам нашим; и не введи нас в искушение, но избавь нас от лукавого» (Мф. 6, 12—13).
   Еще более определенные (точнее, приземленные) предписания содержатся в Коране: «Аллах, поистине, повелевает вам возвращать доверенное имущество владельцам его, и когда вы судите среди людей, то судите по справедливости» (Сура 4:58). И там же: «О вы, которые уверовали! Не пожирайте имуществ ваших между собой попусту, если это только не торговля по взаимному согласию между вами. И не убивайте самих себя. Поистине, Аллах к вам милосерд!» (Сура 4:29).
   Список подобных цитат можно продолжать, пользуясь как уже упомянутыми источниками, так и памятниками буддийской и других религий.

2. Основные способы взыскания проблемных долгов

9

ходились в собственности государства. Уровень доходов граждан не слишком различался, значительная часть национального валового продукта распределялась адресно, через различные общественные фонды. Самое необходимое — жилье, медицинское обслуживание, образование и др. — предоставлялось бесплатно, поэтому не было почвы для возникновения крупных долгов граждан. Имевшиеся же тогда споры хозяйствующих субъектов можно было сравнить с конфликтом человека с самим собой, когда он решает, в каком из его карманов хранить его же средства.
   Ситуация резко изменилась после разрешения предпринимательской деятельности и приватизации национального богатства. Отдельные люди в одночасье получили в собственность магазины, фабрики, заводы, газеты, радиостанции, телеканалы и т. д. Вместе с тем значительная часть населения оказалась за чертой бедности, и главной задачей этих людей оказалось элементарное выживание.
   Вот почему в постсоветский период развития проблема урегулирования имущественных споров вновь стала перед российским обществом во весь рост, с традиционно присущим нашей стране своеобразием. Все это предопределяет объективную потребность хозяйствующих субъектов и иных собственников в поиске действенных способов взыскания долгов.
   Настоящая книга имеет целью обратить внимание кредиторов, испытывающих серьезные проблемы при взыскании долгов, на некоторые типичные ошибки и просчеты, допускаемые в работе по взысканию долгов, а также на незамечаемые многими резервы и возможности по повышению эффективности взыскания.




                2. Краткая характеристика основных способов взыскания проблемных долгов




   Если воспользоваться правовым критерием, основные способы принудительного взыскания проблемных долгов, наблюдаемые в практике имущественных споров в совре

Введение

менной России, целесообразно классифицировать следующим образом:
   1)   традиционный (гражданско-правовой или гражданско-процессуальный);
   2)   неправовой (незаконный, противоправный);
   3)   нетрадиционный (уголовно-правовой или уголовно-процессуальный).
   Традиционный способ взыскания предполагает, что в случае уклонения должника от исполнения обязательства кредитор вправе обратиться в суд общей юрисдикции или в арбитражный суд (в соответствии с подсудностью спора), и если он сумеет доказать обоснованность своих требований, то добьется вынесения судебного решения в свою пользу. Затем кредитору необходимо подтвердить обоснованность принятого решения в вышестоящих инстанциях, поскольку должник обычно решение о взыскании долга обжалует. А далее в случае если должник добровольно не исполнит вступившее в законную силу судебное решение (что происходит практически всегда), кредитор вправе потребовать его принудительного исполнения, обратившись в службу судебных приставов-исполнителей. Судебный пристав-исполнитель принимает тогда меры к обнаружению и аресту имущества должника и, если таковое будет арестовано, за его счет долг может быть погашен.
   Неправовой способ взыскания реализуется посредством запрещенного законом психологического и физического воздействия на должника и (или) его близких; в большинстве таких случаев предусмотрена уголовная ответственность кредитора и лиц, содействующих ему в осуществлении подобных акций¹.
   Нетрадиционный способ взыскания возможен тогда, когда в действиях злонамеренных должников просматрива

   ¹ Описание типичных способов воздействия на должников и уголовно-правовую оценку таких действий см.: Скобликов П. А. Имущественные споры: вмешательство и противодействие: Практическое пособие. М., 1998; Он же. Практикум по уголовно-правовой оценке незаконных способов воздействия при истребовании долгов. М., 2002.