Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности: практика и теория противодействия

Злостное уклонение от погашения кредиторской
задолженности: практика и теория противодействия

П. А. Скобликов
Злостное уклонение
от погашения кредиторской
задолженности:
практика и теория
противодействия
НОРМА
ИНФРА-М
Москва, 2012

УДК [343.37+347.425.5](470+571)
ББК 67.408.122(2Рос)
С44
Рецензенты:
Егоров С. Е., докторант кафедры управления органами
расследования преступлений Академии управления МВД
России, кандидат юридических наук, доцент;
Максимов С. В., заведующий сектором уголовного
права и криминологии Института государства и права
РАН, доктор юридических наук, профессор.
Скобликов П. А.
С44
Злостное уклонение от погашения кредиторской
задолженности: практика и теория противодействия : монография / П. А. Скобликов. — М. : Норма : ИНФРА-М, 2012. — 160 с.
ISBN 978-5-91768-291-4 (Норма)
ISBN 978-5-16-005610-4 (ИНФРА-М)
В книге рассматриваются уголовно-правовые, уголовно-процессуальные, организационно-тактические и иные
вопросы противодействия злостному уклонению от погашения кредиторской задолженности. Используются материалы органов предварительного расследования и судов с
момента введения в действие УК РФ, приводятся тексты
примечательных судебных актов. Обосновываются рекомендации потерпевшим и предложения о даче официальных разъяснений Верховного Суда РФ по спорным моментам судебной практики, законодательные инициативы
об изменении ст. 177 УК РФ.
Для студентов юридических учебных заведений, аспирантов, докторантов и преподавателей, предпринимателей и граждан, пострадавших от злостных должников, законодателей, юристов предприятий и организаций, лиц,
представляющих интересы пострадавших, адвокатов, судей, прокуроров, следователей, дознавателей, иных заинтересованных лиц.
УДК [343.37+347.425.5](470+571)
ББК 67.408.122(2Рос)
В оформлении обложки использована картина Хогарта Уильяма
«Арест за долги», 1732—1735 гг. (из серии «Карьера мота»;
хранится в музее Джона Соуна, Лондон). По сюжету картины
должника спасает от долговой тюрьмы влюбленная в него
молодая особа, готовая заплатить кредиторам.
© Скобликов П. А., 2008

Предисловие издателя
Уважаемый читатель!
Книга, которую Вы держите в руках, во многих отношениях необычна.
Работы, специально посвященные уголовно-правовому
обеспечению возвратности долгов, публикуются крайне
редко. Автор не ограничивает изложение рамками какой-либо одной юридической дисциплины, а рассматривает проблему противодействия злонамеренному должнику с
разных сторон: с позиции уголовного права, уголовного
процесса, гражданского процесса, криминологии и т. д.
Впервые в одном источнике приводятся столь полные
данные органов предварительного расследования и судов
о применении нормы об уголовной ответственности за
злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности (ст. 177 УК РФ) с момента введения в действие
указанной нормы и до настоящего времени, в целом по
России и по регионам, а также подробный анализ всех
обвинительных приговоров по ст. 177 УК РФ, вынесенных в стране за календарный год.
Впервые публикуются полные тексты ряда примечательных судебных актов по уголовным делам о злостном
уклонении от погашения кредиторской задолженности.
Это очень важно как для пострадавших от недобросовестных должников, так и для дознавателей службы судебных
приставов, к подследственности которых злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности отнесено с февраля 2008 г. Хочется надеяться, что издание окажется полезным для прокуроров, надзирающих за предварительным
расследованием
и
выступающих
в
роли
государственных обвинителей в суде, и судей, рассматривающих уголовные дела по ст. 177 УК РФ. Судебная
практика у нас традиционно не признается источником
права, однако фактически она заполняет очень многие
законодательные пробелы.

Предисловие издателя
Автор имеет большой опыт преподавания и консультирования, поэтому книга структурирована с учетом типичных вопросов, возникающих у пострадавших (кредиторов) и практикующих юристов.
Книга содержит актуальный материал, который обычно
отсутствует в учебниках и комментариях к ст. 177 УК РФ, при
этом не подменяя, а дополняя подобные работы, ознакомление с которыми перед чтением данной книги желательно.
Автор не только обращается к реальным или потенциальным участникам уголовного судопроизводства по делам
о злостном уклонении от погашения кредиторской задолженности. Констатируя дефекты действующего законодательства, он формулирует предложения об их устранении
путем внесения определенных законодательных изменений и дополнений, а также издания разъяснений Верховного Суда РФ по сложным вопросам правоприменения.
В условиях экономической рецессии и ожидания второй волны кризиса доля проблемных долгов среди предпринимателей и граждан резко возрастает, что повышает
актуальность настоящей работы. Неудивительно, что первый тираж книги быстро нашел своих читателей и заявки
на книгу продолжают поступать.
Читателям следует обратить внимание на то, что с тех
пор, когда книга впервые вышла в свет, в законодательстве
произошли изменения (относящиеся в основном к декабрю 2011 г.), которые надо учитывать, осмысляя сделанные
автором оценки законодательства и правоприменительной
практики, используя высказанные им рекомендации.
Эти изменения относятся к критерию признания размера задолженности крупным (см. примечание к ст. 169
УК РФ); к расширению перечня основных наказаний, которые могут быть назначены осужденным по ст. 177
УК РФ, и условиям назначения наказания в виде лишения
свободы (см. ст. 56 УК РФ); к появлению нового основания для освобождения от уголовной ответственности по
ст. 177 УК РФ для лиц, возместивших причиненный преступлением ущерб (см. ч. 2 ст. 761 УК РФ); к условиям
применения к подозреваемым в злостном уклонении от
погашения кредиторской задолженности заключения под
стражу (см. ч. 11 ст. 108 УПК РФ).

От автора
Автор благодарен рецензентам за их конструктивную
критику и советы по совершенствованию книги.
Автор выражает признательность всем тем, кто оказал
содействие в сборе эмпирического материала для проведенного автором исследования, и в частности начальнику
юридического отдела ОАО «Далькомбанк» Е. Ю. Пожиток, начальнику службы безопасности ОАО «Запсибкомбанк» С. Ф. Егорову.
Также автор благодарен Я. Ю. Агаповой за содействие
в художественном оформлении книги.
Автор будет продолжать исследование по теме, которой посвящена книга, и поэтому с признательностью рассмотрит отзывы, замечания и предложения читателей.
Хотелось бы знать, что в книге понравилось, какие фрагменты вызвали особый интерес, какие актуальные для
практики вопросы не нашли пока отражения в книге, что
целесообразно изменить, чем дополнить книгу.
Автор также с интересом примет от читателей описание проблемных ситуаций, с которыми они столкнулись;
копии документов, направленных потерпевшими в правоохранительные органы и суд, копии официальных решений по этим документам и т. д.
Соответствующие материалы, а также замечания и вопросы к автору предлагается направлять по адресу:
109144, г. Москва, аб. ящик ¹ 9, П. А. Скобликову.
E-mail: skoblikov@list.ru. Тел.: 8 (901) 531-66-24.
Лично встретиться с автором можно на семинарах по
теме книги, программы которых содержатся в приложении 2.

Liberata pecunia non liberat offerentem1
Введение
1. Трансформация долговых отношений в России
В связи с обобществлением собственности, начавшимся после 1917 г., проблема успешного разрешения имущественных споров на семь десятилетий потеряла для нашей страны те остроту и драматичность, которые на протяжении веков повсеместно демонстрировала история
человеческого сообщества. Показательно, например, что
ни одна мировая религия не обошла молчанием тему долговых отношений2. А религиозные догмы, как известно,
отражают историю, культуру и нравственные постулаты
народов по разрешению сложных (и одновременно типичных) ситуаций бытия.
В социалистической России не было легальных предпринимателей (более того, частная предпринимательская
деятельность была запрещена под угрозой уголовного наказания), средства производства прямо или косвенно на1 Возвращение денег не освобождает возвратившего их (от уголовной ответственности) (лат.).
2 Библия призывает: «Не оставайтесь должными никому ничем, кроме взаимной любви; ибо любящий другого исполнил закон» (Рим. 13,
8). С этим посылом перекликается одна из самых известных христианских молитв «Отче наш»: «И прости нам долги наши, как и мы прощаем
должникам нашим; и не введи нас в искушение, но избавь нас от лукавого» (Мф. 6, 12—13).
Еще более определенные (точнее, приземленные) предписания содержатся в Коране: «Аллах, поистине, повелевает вам возвращать доверенное имущество владельцам его, и когда вы судите среди людей, то
судите по справедливости» (Сура 4:58). И там же: «О вы, которые уверовали! Не пожирайте имуществ ваших между собой попусту, если это
только не торговля по взаимному согласию между вами. И не убивайте
самих себя. Поистине, Аллах к вам милосерд!» (Сура 4:29).
Список подобных цитат можно продолжать, пользуясь как уже упомянутыми источниками, так и памятниками буддийской и других религий.

2. Основные способы взыскания проблемных долгов
9
ходились в собственности государства. Уровень доходов
граждан не слишком различался, значительная часть национального валового продукта распределялась адресно,
через различные общественные фонды. Самое необходимое — жилье, медицинское обслуживание, образование
и др. — предоставлялось бесплатно, поэтому не было
почвы
для
возникновения
крупных
долгов
граждан.
Имевшиеся же тогда споры хозяйствующих субъектов
можно было сравнить с конфликтом человека с самим
собой, когда он решает, в каком из его карманов хранить
его же средства.
Ситуация резко изменилась после разрешения предпринимательской деятельности и приватизации национального богатства. Отдельные люди в одночасье получили
в собственность магазины, фабрики, заводы, газеты, радиостанции, телеканалы и т. д. Вместе с тем значительная
часть населения оказалась за чертой бедности, и главной
задачей этих людей оказалось элементарное выживание.
Вот почему в постсоветский период развития проблема
урегулирования имущественных споров вновь стала перед
российским обществом во весь рост, с традиционно присущим нашей стране своеобразием. Все это предопределяет объективную потребность хозяйствующих субъектов
и иных собственников в поиске действенных способов
взыскания долгов.
Настоящая книга имеет целью обратить внимание кредиторов, испытывающих серьезные проблемы при взыскании долгов, на некоторые типичные ошибки и просчеты, допускаемые в работе по взысканию долгов, а также на незамечаемые многими резервы и возможности по
повышению эффективности взыскания.
2. Краткая характеристика основных способов
взыскания проблемных долгов
Если воспользоваться правовым критерием, основные
способы принудительного взыскания проблемных долгов,
наблюдаемые в практике имущественных споров в совре

Введение
менной России, целесообразно классифицировать следующим образом:
1) традиционный (гражданско-правовой или гражданско-процессуальный);
2) неправовой (незаконный, противоправный);
3) нетрадиционный (уголовно-правовой или уголовно-процессуальный).
Традиционный способ взыскания предполагает, что в
случае уклонения должника от исполнения обязательства
кредитор вправе обратиться в суд общей юрисдикции или
в арбитражный суд (в соответствии с подсудностью спора), и если он сумеет доказать обоснованность своих требований, то добьется вынесения судебного решения в
свою пользу. Затем кредитору необходимо подтвердить
обоснованность принятого решения в вышестоящих инстанциях, поскольку должник обычно решение о взыскании долга обжалует. А далее в случае если должник добровольно не исполнит вступившее в законную силу судебное решение (что происходит практически всегда),
кредитор вправе потребовать его принудительного исполнения, обратившись в службу судебных приставов-исполнителей. Судебный пристав-исполнитель принимает тогда меры к обнаружению и аресту имущества должника и,
если таковое будет арестовано, за его счет долг может
быть погашен.
Неправовой способ взыскания реализуется посредством
запрещенного законом психологического и физического
воздействия на должника и (или) его близких; в большинстве таких случаев предусмотрена уголовная ответственность кредитора и лиц, содействующих ему в осуществлении подобных акций1.
Нетрадиционный способ взыскания возможен тогда, когда в действиях злонамеренных должников просматрива1 Описание типичных способов воздействия на должников и уголовно-правовую оценку таких действий см.: Скобликов П. А. Имущественные споры: вмешательство и противодействие: Практическое пособие.
М., 1998; Он же. Практикум по уголовно-правовой оценке незаконных
способов воздействия при истребовании долгов. М., 2002.