Правовое регулирование денежного обращения (Денежное право)

Правовое регулирование денежного обращения (Денежное право)

НОРМА
ИНФРАМ
Москва, 2022

Московский государственный юридический университет
имени О. Е. Кутафина (МГЮА)

Правовое
регулирование
денежного обращения
(Денежное право)

Н. М. Артемов, И. Б. Лагутин,
А. А. Ситник, М. Н. Урда

УДК 347.73:336.74
ББК 67.402.4
П68

Авторы:
Артемов Николай Михайлович — доктор юридических наук, профессор,
Почетный работник высшего профессионального образования Российской
Федерации, заместитель заведующего кафедрой финансового права Московского государственного юридического университета имени О. Е. Кутафина
(МГЮА) — гл. 1 (совместно с И. Б. Лагутиным, § 3 совместно с А. А. Ситником), § 1 гл. 3 (совместно с И. Б. Лагутиным);
Лагутин Игорь Борисович — доктор юридических наук, доцент, заведующий кафедрой финансового права, конституционного, гражданского и административного судопроизводства ЮгоЗападного государственного университета (ЮЗГУ) — гл. 1 (совместно с Н. М. Артемовым, § 3 совместно с
А. А. Ситником), § 2 гл. 2, § 1 гл. 3 (совместно с Н. М. Артемовым);
Ситник Александр Александрович — кандидат юридических наук, доцент
кафедры финансового права Московского государственного юридического
университета имени О. Е. Кутафина (МГЮА) — § 3 гл. 1 (совместно с
Н. М. Артемовым и И. Б. Лагутиным), § 1, 3, 4 гл. 2;
Урда Маргарита Николаевна — кандидат юридических наук, доцент кафедры уголовного права ЮгоЗападного государственного университета
(ЮЗГУ) — § 2 гл. 3.

Рецензенты:
доктор юридических наук, профессор Е. М. Ашмарина,
доктор юридических наук, доцент Л. Л. Арзуманова.

Артемов Н. М.
П68
Правовое регулирование денежного обращения (Денежное
право) : монография / Н. М. Артемов, И. Б. Лагутин, А. А. Ситник, М. Н. Урда. — Москва : Норма : ИНФРАМ, 2022. — 96 c.

ISBN 9785917687568 (Норма)
ISBN 9785160121895 (ИНФРАМ, print)
ISBN 9785161050279 (ИНФРАМ, online)

Монография посвящена изучению вопросов теории и практики денежного
обращения в России и ряде зарубежных стран. Авторами обосновывается понятие денежного права, предлагается авторский подход к системе денежного права. В монографии также рассматриваются процесс становления и развития денежных отношений и альтернативные формы денежного обращения.
Для исследователей в области финансов и финансового права, практических работников, а также всех, кто интересуется проблемами денежного обращения.
УДК 347.73:336.74
ББК 67.402.4

ISBN 9785917687568 (Норма)
ISBN 9785160121895 (ИНФРАМ, print)
© Артемов Н. М., Лагутин И. Б.,
ISBN 9785161050279 (ИНФРАМ, online)
© Ситник А. А., Урда М. Н., 2016

Предисловие

В настоящее время вопросы правового регулирования денежного
обращения актуальны как никогда, так как сейчас мировая финансовая система стоит перед новыми вызовами. Деньги могут не только
давать человеку преимущество, но и оказывать влияние на его слабые
стороны, так как через деньги, а именно с помощью угрозы лишения
человека денег, им можно управлять и манипулировать, заставлять
принимать невыгодные для себя и своей страны решения. Подобная
практика довольно часто стала применяться в последнее время. Все
это требует переосмысления большинства отношений, связанных с
денежным обращением, выработки новых подходов к их правовому
регулированию.
Представленная вашему вниманию монография, посвященная
правовому регулированию денежного обращения в Российской Федерации, является плодом труда коллектива авторов — специалистов в
области финансового права. Данная работа по своему содержанию
является абсолютно новым трудом, освещающим вопросы правового
регулирования денежного обращения в Российской Федерации. Стоит отметить, что эта работа — логическое продолжение ранее вышедшей коллективной монографии Н. М. Артемова, Л. Л. Арзумановой,
А. А. Ситника «Денежное право (финансовоправовое регулирование
обращения национальной и иностранной валюты на территории Российской Федерации)». Но в отличие от указанной работы в представленной монографии большее внимание уделяется именно теории денежного права, даются характеристики ключевых понятий и институтов денежного права, рассматриваются новые формы денежных
отношений.
Монография рекомендуется преподавателям высшей школы, научным сотрудникам, аспирантам, соискателям и студентам, а также
всем, кто интересуется финансовым правом и проблемами денежного
обращения.

Е. Ю. Грачева,
доктор юридических наук, профессор,
заведующая кафедрой финансового права
Университета имени О. Е. Кутафина (МГЮА)

Глава 1. Общая часть денежного права

§ 1. Понятие денежного права

Денежное обращение во все времена было важным условием эффективного функционирования государства и общества. Устойчивость денежной системы — залог стабильности для граждан любого
государства, независимо от их уровня жизни, национальных, религиозных и иных особенностей. Резкая девальвация национальной валюты влечет за собой нестабильность и хаос и, как следствие, политические катаклизмы, которые могут привести даже к свержению действующей в стране власти. Ни одна революция в мире не происходила в
странах, где большинство граждан живут хорошо, в достатке и с уверенностью в завтрашнем дне.
Стоит отметить, что цивилизованное денежное обращение с момента своего появления потребовало правового регулирования.
В первую очередь это касалось установления ответственности за подделку денег. В дальнейшем стали приниматься акты, направленные
на регулирование процесса выпуска, содержания и обращения денежных знаков. Усложнение системы денежного обращения потребовало
более совершенного как структурно, так и содержательно законодательства, регулирующего данную сферу общественных отношений.
Возникновение новых форм расчетов, появление наднациональных
механизмов регулирования денежного обращения, необходимость
выработки научно обоснованных предложений, направленных на совершенствование контроля за денежными операциями, в том числе в
сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также многие другие обстоятельства, по мнению авторов данного исследования,
требуют переосмысления понятия и содержания денежных отношений в рамках правовой науки.
В настоящее время денежные отношения регулируются разными
отраслями российского права. Так, гражданское право рассматривает
деньги как одну из разновидностей вещей, не выделяя их из общей
массы объектов гражданского оборота; в уголовном праве деньги могут выступать в качестве предмета преступления (в частности, по
ст. 186 УК РФ); в финансовом праве деньги рассматриваются с точки
зрения их участия в финансовой деятельности государства.

На сегодняшний день именно в рамках финансовоправовой науки происходит наиболее последовательное изучение механизма правового регулирования денежного обращения. В то же время следует
признать, что, к сожалению, сфера денежных отношений остается
наименее разработанной частью российского финансового права.
Между тем общественные отношения, урегулированные нормами
права денежного обращения, являются определяющими по отношению ко всем иным финансовым правоотношениям — бюджетным,
налоговым, контрольным и т. д.
Ряд авторов высказывались против включения института «финансовоправовое регулирование денежного обращения» в предмет финансового права. Так, еще в начале 2000х гг. профессор А. И. Худяков указывал на то, что финансовое право не знает института «финансовоправовое регулирование денежного обращения» и что
категория «денежное обращение» принадлежит исключительно гражданскому праву1. Данной точки зрения в настоящее время придерживаются и некоторые другие авторы. Несмотря на существование указанного подхода, институт «финансовоправовое регулирование денежного обращения» под разными наименованиями и с различным
содержанием встречается в большинстве современных учебников по
финансовому праву.
Вопрос относительно места норм, регулирующих общественные
отношения, складывающиеся в процессе денежного обращения,
в системе финансового права и наименования правового образования, включающего в себя данные нормы, до сих пор остается открытым.
До недавнего времени для обозначения рассматриваемого правового института довольно часто использовалось понятие «эмиссионное
право», которое было детально обосновано и охарактеризовано в работах профессора К. С. Бельского. Под эмиссионным правом К. С. Бельский понимает «совокупность правовых норм, регулирующих общественные отношения в области эмиссионной деятельности Центрального банка Российской Федерации и кредитных учреждений (банков),
направленных на организацию в стране наличного и безналичного денежного обращения»2. В последнее время данный термин в своих работах также использует И. А. Цинделиани3.

§ 1. Понятие денежного права
7

1 См.: Худяков А. И. Финансовое право Республики Казахстан. Общая часть. Алматы, 2001. С. 157.
2 Бельский К. С. Эмиссионное право как институт финансового права // Государство и право. 2006. № 5. С. 55.
3 См.: Цинделиани И. А. Эмиссионное право в системе финансового права // Финансовое право. 2013. № 12.

Помимо термина «эмиссионное право», при характеристике раздела финансового права, посвященного денежному обращению, все
чаще используется термин «право денежного обращения»1.
Мнение о том, что в финансовом праве необходимо выделить укрупненное подразделение в качестве подотрасли финансового права,
именуемое «право денежного обращения», встречается в монографии
Е. М. Ашмариной2. Данная точка зрения также разделяется И. И. Кучеровым, Л. Л. Арзумановой и А. А. Ситником3.
И. И. Кучеров определяет право денежного обращения как «совокупность финансовоправовых норм, регулирующих общественные
отношения, которые складываются в процессе эмиссии, хранения,
перевозки, инкассации, уничтожения и замены наличных денег, ведения кассовых операций, использования национальной и иностранной валюты при осуществлении наличных и безналичных расчетов,
а также в рамках контроля за денежным обращением, применения
санкций за нарушения порядка денежного обращения, противодействия легализации (отмыванию) денежных средств»4. Данное определение основано на систематизации и обобщении имеющегося законодательства в области денежного обращения.
А. А. Ситник отмечает, что «право денежного обращения, выступая в качестве подотрасли финансового права, представляет собой
совокупность правовых норм, регулирующих общественные отношения, складывающиеся в ходе финансовой деятельности государства,
направленной на планомерную организацию процесса движения денежных средств в наличной и безналичной формах, выраженных в
национальной или иностранной валюте»5. Аналогичной позиции
придерживается и Л. Л. Арзуманова6. Представленный подход фактически исключает возможность самостоятельного существования в

8
Глава 1. Общая часть денежного права

1 См.: Артемов Н. М., Арзуманова Л. Л., Ситник А. А. Денежное право (финансовоправовое регулирование обращения национальной и иностранной валюты на территории Российской Федерации). М., 2011; Назаров В. Н. О понятии и системе денежного
права // Финансовое право. 2013. № 7.
2 См.: Ашмарина Е. М. Некоторые аспекты расширения предмета финансового права в Российской Федерации: проблемы и перспективы. М., 2004. С. 54—55.
3 См.: Кучеров И. И. Право денежного обращения: курс лекций. М., 2013; Арзуманова Л. Л. Право денежного обращения как подотрасль финансового права Российской
Федерации: дис. ... дра юрид. наук. М., 2014; Ситник А. А. Финансовоправовое регулирование денежного обращения в Российской Федерации: дис. ... канд. юрид. наук.
М., 2010.
4 Кучеров И. И. Право денежного обращения: курс лекций. С. 91—92.
5 Ситник А. А. Указ. соч. С. 77.
6 См.: Арзуманова Л. Л. Указ. соч. С. 12.

рамках финансового права института валютного права1 как обособленной части финансового права и делает его составной частью права денежного обращения.
Что касается денежного права, то впервые данное словосочетание
встречается в работах А. И. Худякова2, который, однако, отрицательно относился к указанному термину по причине его неоднозначности.
Также в своих работах понятие «денежное право» использует
В. Н. Назаров, который под денежным правом понимает подотрасль
особенной части финансового права, которая представляет собой
«совокупность норм, определяющих порядок осуществления разновидности финансовой деятельности государства по установлению и
регулированию денежной системы»3.
По мнению авторов настоящей работы, возможно использование
двух терминов — «право денежного обращения» и «денежное право».
Право денежного обращения следует рассматривать как подотрасль финансового права, включающую в себя нормы, регулирующие обращение национальной и иностранной валюты в наличной и безналичной
формах. Денежное право — это комплексное правовое образование,
состоящее из норм различных отраслей российского права (финансового, гражданского, уголовного, административного и др.), которые
регулируют обращение национальной и иностранной валюты, а также ряда иных инструментов, выполняющих денежные функции
(в частности, ценных бумаг как объекта валютного регулирования).
Помимо этого, денежное право как раздел науки должно изучать особенности обращения и правовую природу денежных суррогатов и альтернативных валют.
Авторы настоящей работы признают, что понятия «право денежного обращения» и «денежное право» во многом являются научными
вульгаризмами, которые плохо воспринимаются на слух. Тем не менее с содержательной точки зрения они позволяют отграничить финансовоправовую составляющую регулирования денежного обращения. Таким образом, можно говорить о том, что право денежного обращения и денежное право соотносятся как часть и целое — денежное
право является комплексным правовым образованием, а право денежного обращения состоит исключительно из финансовоправовых
норм.

§ 1. Понятие денежного права
9

1 Подробнее о валютном праве см. в § 3 гл. 2.
2 См.: Худяков А. И. Финансовое право Республики Казахстан. Общая часть. С. 157.
3 Назаров В. Н. О понятии и системе денежного права. С. 10.

§ 2. Денежное право как раздел науки

Денежное право как наука — это совокупность научных знаний,
выраженных в форме концепций, категорий, принципов, предложений и прогнозов дальнейшего развития механизма правового регулирования денежного обращения. Денежное право включает систему
знаний, сформированных в рамках различных разделов правовой
науки. В дальнейшем авторы настоящей работы хотели бы сосредоточить свое внимание именно на финансовоправовой составляющей
рассматриваемого раздела науки, поскольку, как показывает практи
ка, именно представители науки финансового права внесли наибольший вклад в изучение правовой природы денег, особенностей и
принципов правового регулирования денежного обращения.
По замечанию К. Иглтона и Д. Уильямса, «писать о деньгах — весьма
опасное занятие ввиду щекотливости темы. Немногие явления человеческой истории обращали на себя столь пристальное внимание, влекли
столь многочисленные нравственные и религиозные ограничения и
становились причиной столь ожесточенных раздоров между людьми и
странами»1. Однако, несмотря на противоречивость денежных отношений, нельзя утверждать, что они мало исследуются, так как деньги всегда интересовали и экономистов, и историков, и политологов, и конечно же юристов. В рамках юридической науки изучение денежных отношений формально относится к предмету финансового права.
По мнению К. С. Бельского, само финансовое право возникает тогда, когда происходит переход от первобытных денег (скота, мехов, раковин) к цивилизованным деньгам (железным, серебряным, золотым). Именно появление цивилизованных денег, по его мнению,
потребовало их правового регулирования (введения норм, устанавливающих ответственность за их подделку, определяющих весовое содержание монет, их формы, изображения и т. д.), что, по замечанию
К. С. Бельского, указывает на то, что эмиссионное право можно рассматривать как первый правовой институт финансового права2. Данный автор также предлагает в основу периодизации истории финансового права закладывать именно форму денежных знаков, используемых в те или иные этапы развития человечества (этап первобытных
денег — нулевое состояние финансового права; этап металлических
денег — раннее состояние финансового права; этап бумажных денег —
развитое состояние финансового права)3.

10
Глава 1. Общая часть денежного права

1 Иглтон К., Уильямс Д. Деньги. История мировых цивилизаций. М., 2011. С. 10.
2 См.: Бельский К. С. Философские методы познания финансового права // Право и
государство: теория и практика. 2011. № 1 (73). С. 60.
3 Там же. С. 61.