Межбанковское сотрудничество России и Китая в условиях глобализации мировой экономики

Дальневосточное региональное отделение РАЕН
Дальневосточное региональное отделение РАЕН
по секции «Проблемы макроэкономики
по секции «Проблемы макроэкономики
и социального рыночного хозяйства»
и социального рыночного хозяйства»
НОУ ДПО «Тихоокеанский научно-исследовательский
НОУ ДПО «Тихоокеанский научно-исследовательский
и учебно-консультационный центр» (Столыпина Центр)
и учебно-консультационный центр» (Столыпина Центр)
В.В. Рудько-Силиванов,
В.В. Рудько-Силиванов,
Н.В. Зубрилова
Н.В. Зубрилова
МЕЖБАНКОВСКОЕ 
МЕЖБАНКОВСКОЕ 
СОТРУДНИЧЕСТВО  РОССИИ
СОТРУДНИЧЕСТВО  РОССИИ
И  КИТАЯ  В  УСЛОВИЯХ 
И  КИТАЯ  В  УСЛОВИЯХ 
ГЛОБАЛИЗАЦИИ  МИРОВОЙ 
ГЛОБАЛИЗАЦИИ  МИРОВОЙ 
ЭКОНОМИКИ
ЭКОНОМИКИ
Монография
Монография
Под редакцией академика РАЕН В.К. Сенчагова
Под редакцией академика РАЕН В.К. Сенчагова
Москва
РИОР
ИНФРА-М

ФЗ 
№ 436-ФЗ
Издание не подлежит маркировке 
в соответствии с п. 1 ч. 2 ст. 1
УДК 336.71
ББК 65.262.1
         Р83
А в т о р ы :
Рудько-Силиванов В.В. — д-р экон. наук, профессор, академик РАЕН. Основная 
область научных интересов — вопросы теории и практики финансов, кредита, 
денежного обращения, развития экономики и банковского дела, взаимодействие 
банковского и реального секторов экономики, международного банковского сотрудничества. Автор (соавтор) более 70 монографий, учебных пособий и статей;
Зубрилова Н.В. — канд. экон. наук, доцент. Основная область научных интересов — развитие экономики и банковского дела, вопросы международных валютно-кредитных отношений, международных расчетов, валютного регулирования и 
валютного контроля, международного сотрудничества (в том числе межбанковского) России и стран АТР
. Автор (соавтор) более 20 монографий, учебных пособий и статей
Р е ц е н з е н т ы :
Красавина Л.Н. — д-р экон. наук, профессор, заслуженный деятель науки РФ, академик ФЭНПД, директор центра исследований международно-экономических 
отношений Института финансово-экономических исследований ФГО БУБ ВПО 
Финансового университета при Правительстве Российской Федерации; 
Савалей В.В. — д-р экон. наук, професор, чл.-корр. РАЕН по секции «Проблемы макроэкономики и социального рыночного хозяйства»
Р83
Рудько-Силиванов В.В., Зубрилова Н.В.
Межбанковское сотрудничество России и Китая в условиях глобализации мировой экономики : монография / В.В. Рудько-Силиванов, Н.В. Зубрилова; под ред. акад. РАЕН В.К. Сенчагова. — М. : РИОР : ИНФРА-М, 
2018. — 335 с. — (Научная мысль).— DOI: https://doi.org/10.12737/13681
ISBN 978-5-369-01067-9 (РИОР)
ISBN 978-5-16-005700-2 (ИНФРА-М, print)
ISBN 978-5-16-103936-6 (ИНФРА-М, online)
Исследуются тенденции экономического развития России и Китая. Рассматривается история развития валютного законодательства обеих стран в условиях происходящих процессов глобализации, институциональная структура 
и особенности их банковских систем, а также цели, инструменты и механизмы 
денежно-кредитной политики Банка России и монетарной политики Народного банка Китая.
Выявлены динамика, этапы и основные формы приграничного сотрудничества России и Китая. Дан анализ правовой базы регулирования межбанковского сотрудничества двух стран, рассмотрены двусторонние соглашения и 
деятельность управляющих органов по вопросам межбанковского сотрудничества в целом и в приграничных районах России и Китая. Определены общие и 
особенные направления выхода из мирового кризиса экономики и банковских 
секторов обеих стран, а также основные направления по совершенствованию 
их межбанковского сотрудничества.
Предназначено для студентов высших учебных заведений, обучающихся 
по направлениям «Финансы и кредит» и «Мировая экономика», а также для 
аспирантов, преподавателей, практических работников.
УДК 336.71
ББК 
65.262.1
 
Издается в авторской редакции 
ISBN 978-5-369-01067-9 (РИОР)
ISBN 978-5-16-005700-2 (ИНФРА-М, print)
ISBN 978-5-16-103936-6 (ИНФРА-М, online)
© В.В. Рудько-Силиванов,
Н.В. Зубрилова

A u t h o r s :
Rudko-Silivanov V.V. — Doctor of Economic Science, Professor, Academician of Russian 
Academy of Natural Sciences (RANS). Main area of scientific research includes issues related 
to the theory and practice of finances, bank loans, currency circulation, economic development 
and banking, interaction of banking and real sector of economy and international banking 
cooperation. Mr. Rudko-Silivanov is an author and co-author of more than 70 monographs, 
textbooks  and articles;
Zubrilova N.V. — Candidate of Economic Science, Associate Professor. Main area of 
scientific research includes economic development and banking, issues related to international 
foreign currency and credit relations, international settlements, currency exchange controls 
and regulations, cooperation between Russia and Asian-Pacific Region countries, including 
cooperation in banking. Ms. Zubrilova is an author and co-author of more than 20 monographs, 
textbooks and articles
R e v i e w e r s :
Krasavina L.N. – Director of  Research Center of International Economic Relations, 
Institute for Financial and Economic Studies at Financial University of the Government of  the 
Russian Federation, Doctor of Economic Science, Professor, Honored Scientist of the Russian 
Federation, Academician of the Foundation of Economics and Entrepreneurial Activity;
Savaley V.V. – Doctor of Economic Science, Professor, Corresponding Member of RANS, 
Department of Microeconomics and Social Issues in the Market Economy
Rudko-Silivanov V.V., Zubrilova N.V.
Banking Cooperation Between Russia and China In the Context Of  the World Economy 
Globalization : monograph / V.V. Rudko-Silivanov
, N.V. Zubrilova; edited by Academician 
of RANS V.K. Senchagov. — Moscow : RIOR : INFRA-M, 2018. — 335 p. — (Nauchnaya 
Mysl).
ISBN 978-5-369-01067-9 (RIOR)
ISBN 978-5-16-005700-2 (INFRA-M)
This work studies trends in the economic development of Russia and China. It examines 
history of currency control regulations in both countries in the context of the current economic 
globalization process; the institutional structure and specifics of the banking systems of both 
countries, as well as goals, instruments and tools of the monetary policies of the Central Bank of 
the Russian Federation and the People’s Bank of China.
The study highlights the dynamics, developmental stages and main forms of cross-border 
cooperation between Russia and China. It analyses the legal foundation of the regulatory 
framework for banking cooperation between the countries and reviews the relevant bilateral 
agreements and functions of the governing bodies that regulate all aspects of the cooperation, 
including that of in the cross-border areas of Russia and China. The study proposes broad and 
specific courses of action for the economies and banking sectors of both countries with focus 
on achieving recovery from the global economic crisis. In addition, it provides suggestions for 
further improvement of banking cooperation between the countries.
 This study is intended for higher education students majoring in Finance and Credit and 
in World Economic Studies, as well as for post-graduate students, lecturers, and practicing 
professionals.
Published in author’s revision
ISBN 978-5-369-01067-9 (RIOR)
ISBN 978-5-16-005700-2 (INFRA-M)
© V.V. Rudko-Silivanov
,
N.V. Zubrilova

Посвящается 150-летию Банка России 
и 100-летию Банка Китая 
 
 
ПРЕДИСЛОВИЕ 
К первому форуму АТЭС 
в России г. Владивосток 
В последнее время происходит существенное расширение масштабов российскокитайского взаимодействия в 
экономической сфере практически по всем направлениям. В ходе визита Президента России Д.А. Медведева в 
Китай в сентябре 2010 г. 
принято совместное с председателем КНР Ху Цзиньтао заявление о всестороннем углублении российско-китайских отношений партнерства и стратегического взаимодействия. 
Экономики обеих стран, в том числе их банковские системы, испытали на себе последствия рисков глобализации в 
периоды финансовых кризисов (азиатского 1997 г. и мирового 2008 г.). На фоне всеобщей интеграции и глобализации 
страны стремятся создавать свои локальные финансовые 
пространства, ищут взаимные компромиссы и пути защиты 
национальных интересов и валют. 
Оказавшись в условиях глобализации перед сходными вызовами и угрозами, они по-разному, с учетом национальных особенностей и стратегий, подходили к решению проблем. Вместе 
с тем странам удалось не только сохранить ранее достигнутый 
качественный уровень взаимодействия, но и существенно продвинуться по ряду важных направлений сотрудничества. Одно 
из таких направлений — межбанковское сотрудничество. 
В связи с этим изучение условий функционирования банковских систем России и Китая, сравнение происходящих 
изменений в их институциональной структуре, в проведении 
центральными банками денежно-кредитной (монетарной) 
политики на разных этапах развития экономики в современных условиях особенно актуально. 
Межбанковское сотрудничество стало сравнительно новым направлением двусторонних экономических связей, хотя 
4
 

банки постоянно участвовали в обслуживании торговых отношений между Россией и Китаем. При этом расчеты осуществлялись в основном в долларах США и проводились через банки третьих стран. Вместе с тем именно развитое межбанковское сотрудничество в его цивилизованных формах 
является залогом дальнейшего поступательного движения к 
экономическому сотрудничеству с использованием национальных валют. 
Банковские системы России и Китая, несмотря на схожесть подходов к их формированию в условиях плановой 
экономики до 1978 г. в Китае и до 1990-х гг. в России, в последующие годы стали развиваться под воздействием национальных особенностей и стратегий, функционировать в экономическом пространстве различного уровня развития. В то 
же время и экономика, и банковские системы обеих стран 
развиваются в условиях глобализации мировой экономики, 
усиления конкуренции и перехода к рыночной экономике, то 
есть в условиях перемен. 
В связи с этим одна из поставленных задач при подготовке данной монографии — влияние процесса глобализации 
мировой экономики на построение и функционирование банковских систем России и Китая, выявление их национальных 
особенностей, преимуществ и недостатков. 
С 2003 г. банки обеих стран начали осуществлять расчеты 
по приграничной торговле в национальных валютах. Приобретенный ими опыт позволил перейти от проведения эксперимента в данной области к распространению его на всю 
территорию России и Китая. Изучение этого опыта в целях 
выявления потенциала для дальнейшего развития межбанковского сотрудничества явилось еще одной из задач, затронутой в монографии. 
Авторами сделана попытка дать систематизированное и 
обобщенное представление о процессах, происходящих в 
экономике и в банковских системах обеих стран, денежнокредитной политике, в развитии форм межбанковского сотрудничества. Важность глубокого изучения проблем и тенденций в их развитии особенно возрастает в современных 
условиях, поскольку имеет не только теоретическое, но и 
практическое значение. 
5
 

ГЛАВА 1. ГЛОБАЛИЗАЦИЯ И ПРОВЕДЕНИЕ 
ЭКОНОМИЧЕСКИХ РЕФОРМ КАК ОСНОВА 
ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ БАНКОВСКИХ СЕКТОРОВ
РОССИИ И КИТАЯ
1.1. СРАВНИТЕЛЬНЫЙ АНАЛИЗ РАЗВИТИЯ ЭКОНОМИКИ
РОССИИ И КИТАЯ В УСЛОВИЯХ ГЛОБАЛИЗАЦИИ
МИРОВОЙ ЭКОНОМИКИ
Мощным и динамичным фактором экономического роста 
национальных экономик в современных условиях является 
процесс глобализации мировой экономики. Активно формирующийся в начале 90-х гг. этот процесс открыл новые  возможности для стран с развивающимися рынками. Он выступил катализатором проведения рыночных преобразований в 
экономике этих стран (в том числе России и Китая), а также 
их адаптации к функционированию в условиях меняющейся 
конъюнктуры на мировых рынках. Россия и Китай проводили экономические реформы, направленные на интеграцию в 
мировое экономическое пространство. С этой целью страны 
осуществляли рыночную трансформацию экономики (либерализацию экономики, приватизацию собственности, создание рыночной инфраструктуры и системы управления), ее 
реструктуризацию и проводили политику открытости внешнему миру. Вместе с тем Россия и Китай, опираясь на единые 
экономические законы, использовали их по-разному, с учетом специфики, определяемой особенностями исторического, экономического и социально-культурного развития. 
Рыночная трансформация экономики Китая началась с 
1978 г. Она осуществлялась поэтапно с активным участием 
государства в экономических преобразованиях. Последние 
носили постепенный характер и проводились на основе экспериментов на уровне отдельных предприятий, отраслей и 
регионов, что позволяло своевременно оценить все «плюсы» 
и «минусы» проведенного эксперимента, внести в него необходимые коррективы или отказаться от него. Как результат, 
китайские реформы за последние двадцать лет являются самыми успешными в мире. Китай даже в условиях финансо6
 

вых кризисов демонстрирует самые высокие среди ведущих 
стран мира темпы экономического роста (табл. 1). 
Развитие экономики Китая было подвержено циклическим 
колебаниям, в последние десятилетия она демонстрировала 
стремительные темпы роста. Китаю удалось практически 
осуществить экономический переворот. В настоящее время 
рост экономики находится в десятом цикле со времени образования КНР в 1949 г. (рис. 1). 
Начало высокого устойчивого роста1 китайской экономики относится к 1977 г., период этого роста продолжается более 30 лет. ВВП Китая с 1998 по 2009 г. увеличился более 
чем в 5 раз и составил в 2010 г. около 6 трлн долл. США. 
В Китае в период устойчивого высокого роста экономики 
пик темпов роста составил 15,2% в 1984 г., самые низкие 
темпы были в 1990 г. (3,8%), разница между высшей и низшей точками составила 11,4 процентных пункта. Если сравнивать текущий цикл с предшествующими девятью, то с 
2000 г. у текущего экономического цикла появились новые 
особенности. 
В первых девяти циклах колебаний темпов роста ВВП фаза подъема составляла только один-два года. 
В текущем цикле произошли позитивные изменения в 
развитии экономики: ее рост продолжался 9 лет, и в фазе 
подъема она стабильно функционировала. Поворотная точка 
в траектории развития экономики обозначилась в 2008 г. 
Циклическое торможение роста китайской экономики по 
времени совпало с острой фазой мирового финансового кризиса. В ходе последнего экономического цикла в восходящей 
траектории произошел плавный, с небольшой амплитудой 
перелом к нисходящей траектории2. 
                                                        
1 «Высокий» означает рост ВВП, стабильно превышающий 7%, «устойчивый» — рост на протяжении 25 лет и более. Определениедано Michael Spence 
встатьях «Wealth of Nation: Why China Grows so Fast?», «Wealth of Nation: 
What Drives High Growth Rates?» (журнал «Уоллстритджорнал». 2007). 
2ЛюШучэн. Крупные позитивные изменения в циклических колебаниях 
китайской экономики // Экономика Китая. Анализ состояния и перспективы 
развития: пер. с кит. / гл. ред. ЧэньЦзягуй, зам. гл. ред. ЛюШучэн, Ван Тунсань (рук. колл. переводчиков Островский А.В.). М. : Наука, 2009. С. 43–59. 
 
7
 

г.
2009 г.
2008 г.
2007 г.
2006 г.
2005 г.
2004 г.
 
2003 г.
2002 г.
2001 г.
Таблица 1
Валовой внутренний продукт России и Китая
Ежегодные темпы прироста реального ВВП, %
2000 г.
1999 г.
1998 г.
Валовой внутренний продукт по текущему валютному курсу, млрд долл. США
Китай 
954 
999 
1 079 
1 191 
1 304 
1 471 
1 720 
2 236 
2 658 
3 282 
4 327 
4 910 
5 879 
Китай 
7,8 
7,6 
8,4 
8,3 
9,1 
10,0 
10,1 
10,4 
11,6 
13,0 
9,6 
8,7 
10,3 
Россия 
271 
196 
260 
307 
345 
431 
590 
765 
991 
1 295 
1 679 
1 228 
1 480 
Россия 
-5,3 
6,4 
10,0 
5,1 
4,7 
7,3 
7,2 
6,4 
6,7 
8,1 
5,6 
-7,8 
3,8 
Страны
Источник: World Economic Outlook. IMF, April 2010; World Development Indicators database. April 2010, 2011. 
 
Мир в целом
2,8 
3,8 
4,8 
2,5 
3,1 
4,0 
5,3 
4,9 
4,0 
3,9 
1,9 
-2,2 
3,6 

8,7
10,3
9,6
11,6
13,0
10,4
10,1
9,1
8,4
9,3
7,8
13,1
10,9
10,0
9,2
14,2
14,0
4,1
3,8
11,6
11,3
8,8
13,5
15,2
9,1
10,9
5,2
 
7,8
7,6
11,7
7,6
-1,6
8,7
2,3
7,9
3,8
7,0
19,4
-4,1
16,9
10,7
-5,7
17,0
18,3
-5,6
10,2
8,8
-27,3
-0,3
21,3
5,1
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
Россия
Китай
6,8
15,0
1954
1955
1956
1957
1958
1959
1960
1961
1962
1963
1964
1965
1966
1967
1968
1969
1970
1971
1972
1973
1974
1975
1976
1977
1978
1979
1980
1981
1982
1983
1984
1985
1986
1987
1988
1989
1990
1991
1992
1993
1994
1995
1996
1997
1998
1999
2000
2001
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
Рис. 1. Темпы прироста ВВП стран,  к предыдущему году. Цифрами обозначены циклы колебаний  
роста ВВП Китая 
4,2
5
0
-5
25
20
15
10
-10
-15
-20
-25
-30
9

В 2003-2007 гг. ежегодные темпы прироста реального 
ВВП Китая составляли более 10 в год, что более чем в  
2 раза выше среднего мирового показателя. По итогам 2006 г. 
экономика Китая впервые обогнала США по абсолютному 
вкладу в прирост мирового ВВП. На его долю приходилось 
5,5 валового мирового продукта. В 2007 г. темпы прироста 
реального ВВП Китая составили 13,0, что является самым 
высоким показателем в стране за последние 13 лет. Причинами стали увеличение экспорта и высокие темпы роста 
строительной индустрии. По паритету покупательной способности объем экономики Китая составил в 2008 г. 7,9 трлн 
долл. США, что позволило ему, опередив Японию, выйти на 
второе место в мире после США. По итогам 2010 г. Китай по 
объему ВВП (5,879 трлн долл. США) прочно занял второе 
место в мире после США (14,6 трлн долл. США), обогнав по 
размеру экономику Японии (5,474 трлн долл. США). 
Такой рост в условиях огромной численности населения 
свидетельствовал о том, что Китай в ходе своих экономических преобразований смог добиться статуса мощной, стремительно развивающейся державы. 
Следует отметить, что азиатский финансовый кризис     
1997 г. не оказал существенного влияния на рост экономики 
Китая, а мировой финансовый кризис 2008 г. лишь незначительно снизил темпы ее прироста. В 2008 г. был зафиксирован впечатляющий, на уровне 8,7, рост экономики, тогда 
как в России произошло 7-ное падение роста ВВП, сопровождаемое сокращением объема производства и занятости 
населения. Это связано с тем, что реформирование экономики в Китае сопровождалось технологическим прогрессом, 
обеспечивающим ее рост. Это позволило в период кризиса 
избежать обвального спада производства. Китай выходил из 
кризиса без циклического спада и рецессии. 
Россия начала процесс рыночной трансформации экономики с 1992 г. Он совпал по времени с развитием процесса 
глобализации мировой экономики. В этих условиях Россия 
пошла по пути быстрой, шоковой либерализации внешнеэкономических связей и приватизации собственности. Выбранный подход усилил влияние мирохозяйственной конъ10