Институт несостоятельности в России и Германии

И З Д А Т Е Л Ь С Т В О
С Т А Т У Т
Т.П. Шишмарева
ИНСТИТУТ НЕСОСТОЯТЕЛЬНОСТИ
В РОССИИ И ГЕРМАНИИ
ÌÎÑÊÂÀ 2015

УДК 347.918
ББК 67.410.12
Ш 65
Рецензенты: 
Сахнова Татьяна Владимировна – доктор юридических наук, 
профессор, заведующая кафедрой гражданского процесса 
Сибирского федерального университета;
Карелина Светлана Александровна – доктор юридических наук, 
профессор кафедры предпринимательского права Московского 
государственного университета имени М.В. Ломоносова
Шишмарева Т.П.
Ш 65 
Институт несостоятельности в России и Германии. – М.: Статут, 2015. – 332 с.
ISBN 978-5-8354-1107-8 (в обл.)
Монография посвящена истории развития института несостоятельности в России и Германии, реформе законодательства, ее целям и задачам, концепции законов, регулирующих отношения с участием несостоятельных должников. Особое внимание уделено субъектам, участвующим в процедурах несостоятельности. Автором произведено 
сравнение круга субъектов, которые могут быть признаны несостоятельными в России и Германии, выявлены существенные различия 
в законодательстве, проанализирован статус кредиторов и конкурсных управляющих. Кроме того, в монографии исследуется правовая 
природа процедуры несостоятельности в Германии с учетом особенностей доктринальных толкований ее сущности в пореформенный 
период, видов применяемых процедур и судебной практики. Особое 
внимание уделено процедурам несостоятельности в российском праве, их правовому характеру, основаниям введения.
Издание предназначено для преподавателей, аспирантов, студентов 
юридических вузов и факультетов, а также для практикующих юристов.
УДК 347.918
ББК 67.410.12
ISBN 978-5-8354-1107-8
© Т.П. Шишмарева, 2015
© «Статут», редподготовка и оформление, 2015

Оглавление
Введение................................................................................................7
Глава I. История института несостоятельности.
...............................9
§ 1. Римское право .
................................................................................9
§ 2. Институт несостоятельности в российском праве.......................11
§ 3. Институт несостоятельности в ФРГ.............................................21
Глава II. Субъекты, участвующие в процедурах  
несостоятельности в качестве должника.........................................27
§ 1. Общие положения.........................................................................27
§ 2. Индивидуальные предприниматели.............................................33
§ 3. Юридические лица........................................................................41
§ 4. 
Крестьянское (фермерское) хозяйство как субъект 
несостоятельности (банкротства).................................................44
§ 5. 
Субъекты Российской Федерации и муниципальные 
образования...................................................................................52
§ 6. 
Должник в процедуре несостоятельности 
в Германии.....................................................................................61
6.1. Физические лица........................................................................61
6.2. Юридические лица частного права...........................................63
6.3. Юридические лица публичного права.
......................................68
6.4. Неправосубъектные образования..............................................69
6.5. Обособленные имущественные массы......................................74
§ 7. 
О дееспособности должника.........................................................77
Глава III. Правовой статус управляющих в процедурах 
несостоятельности в России и Германии........................................83
§ 1. 
Теории правового статуса арбитражного управляющего 
в России и Insolvenzverwalter в Германии.....................................83
3

Оглавление
§ 2. 
Утверждение арбитражного управляющего в России. 
Назначение управляющего в Германии.....................................101
Глава IV. Определение статуса кредитора,  
участвующего в производстве по делу  
о несостоятельности (банкротстве)................................................107
§ 1. Понятие и виды кредиторов в Федеральном законе 
«О несостоятельности (банкротстве)».
..............................................107
1.1. Конкурсные кредиторы.
...........................................................108
1.2. 
Правовой статус залогодержателя в Федеральном законе 
«О несостоятельности (банкротстве)».....................................121
1.3. Внеочередные (текущие) кредиторы.......................................130
1.4. Уполномоченные органы.........................................................137
1.5. Послеочередные кредиторы.
....................................................142
1.6. Привилегированные кредиторы..............................................144
§ 2. Органы сообщества кредиторов.
.................................................147
§ 3. Виды кредиторов по законодательству Германии.
.....................154
Глава V. Процедуры несостоятельности в России и Германии.....168
§ 1. 
Основания введения процедур несостоятельности 
в России и Германии...................................................................168
§ 2. Процедура наблюдения...............................................................182
2.1. Срок процедуры наблюдения..................................................184
2.2. 
Процессуальные и материально-правовые последствия 
введения процедуры наблюдения ...........................................185
2.2.1. Процессуальные последствия............................................185
2.2.2. Материально-правовые последствия................................188
2.2.3. Установление требований кредиторов..............................191
2.2.4. Анализ финансового состояния должника.......................193
2.2.5. Первое собрание кредиторов.............................................196
§ 3. Процедура финансового оздоровления......................................197
3.1. 
Понятие и признаки процедуры финансового 
оздоровления............................................................................197
3.2. 
Порядок введения процедуры финансового 
оздоровления............................................................................201
3.3. 
Правовые последствия введения процедур 
финансового оздоровления.
.....................................................202
3.3.1. Процессуальные последствия............................................202
3.3.2. Материально-правовые последствия................................203
4

Оглавление
3.4. 
График погашения задолженности и план 
финансового оздоровления.
.....................................................206
3.5. 
Удовлетворение требований кредиторов 
в процедуре финансового оздоровления.................................209
3.6. 
Окончание и прекращение процедуры 
финансового оздоровления.
.....................................................210
§ 4. Процедура внешнего управления...............................................211
4.1. 
Понятие и признаки процедуры внешнего управления 
и порядок ее введения..............................................................211
4.2. 
Правовые последствия введения процедуры 
внешнего управления...............................................................215
4.3. Санация должника в процедуре внешнего управления..........217
4.4. Завершение процедуры внешнего управления.......................227
4.5. 
Процедура реструктуризации долгов и процедура 
реализации имущества.............................................................228
§ 5. Процедура конкурсного производства.......................................231
5.1. Понятие и признаки конкурсного производства....................231
5.2. 
Правовые последствия введения процедуры 
конкурсного производства.
......................................................241
5.3. Конкурсная масса несостоятельного должника.....................244
5.4. Удовлетворение требований кредиторов.
................................250
5.4.1. Первая очередь...................................................................251
5.4.2. Вторая очередь....................................................................258
5.4.3. Третья очередь....................................................................258
5.4.4. 
Требования кредиторов по обязательствам, 
обеспеченным залогом.......................................................259
§ 6. Процедура мирового соглашения...............................................263
§ 7. 
Процедура несостоятельности в Германии 
(Insolvenzverfahren) .....................................................................267
7.1. Regelverfahren (обычная процедура несостоятельности)........268
7.2. Insolvenzplan (план санации)...................................................273
7.3. Eigenverwaltungsverfahren (процедура самоуправления).........280
7.4. 
Verbraucherinsolvenzverfahren 
(процедура несостоятельности потребителя) .........................284
7.5. 
Restschuldbefreiungsverfahren (процедура освобождения 
от возмещения оставшегося долга).
.........................................291
7.6. 
Процедуры несостоятельности над обособленными 
имущественными массами.
......................................................296
7.6.1. 
Nachlassinsolvenzverfahren (процедура 
несостоятельности наследственной массы)......................296
5

Оглавление
7.6.2. 
Gesamtgutinsolvenzverfahren (процедура 
несостоятельности над общим имуществом)....................301
Глава VI. Недействительность сделок в процедурах 
несостоятельности...........................................................................303
§ 1. 
Система оспаривания сделок и действий 
неплатежеспособного или несостоятельного должника .
..........303
§ 2. Подозрительные сделки .............................................................314
§ 3. Сделки с предпочтительностью..................................................320
§ 4. Правовые последствия недействительности сделок..................329

Введение
Институт несостоятельности сравнительно недавно возродился 
в российском праве. В период существования плановой экономики 
не производилось правового регулирования деятельности несостоятельных субъектов. В какой-то мере это объяснялось тем обстоятельством, что имущество большинства хозяйствующих субъектов находилось в государственной собственности и появление несостоятельных 
субъектов не ущемляло права других собственников, поэтому и потребности в таком правовом институте не было.
Однако все изменилось с переходом к рыночной экономике. В новых условиях, когда государственный сектор экономики уже не является доминирующим, появились частные собственники, возникла необходимость правового регулирования отношений, возникающих между несостоятельным должником и его кредиторами. Несостоятельные 
субъекты в условиях рыночной экономики должны либо прекращать 
свою деятельность, либо проходить стадию финансового оздоровления. Правовые формы подобных отношений содержатся в нормах института несостоятельности.
Отношения несостоятельных субъектов в России до 1917 г. регулировались гражданским и торговым правом, а также соответствующими процессуальными нормами, а сам институт носил название конкурсного права, поскольку судьба несостоятельного должника определялась в ходе конкурсного производства.
В современных условиях в основу концепции несостоятельности 
в российском законодательстве положена прежде всего идея санации, 
а не ликвидации несостоятельных должников, и по этой причине было 
бы неверно именовать этот институт, используя прежнюю терминологию. И хотя конкурсное производство по-прежнему остается в некоторых случаях единственным способом решения имущественных 
проблем несостоятельного должника, оно не является единственной 
процедурой несостоятельности. 
На наш взгляд, комплекс норм, регулирующих отношения несостоятельного должника с его кредиторами, следует называть институтом несостоятельности. Именно такое название этот правовой ин7

Введение
ститут получил в праве Германии (Insolvenzrecht) после его реформирования в 1990-х гг.
В Германии институт несостоятельности подвергся существенным 
изменениям в ходе длительной реформы. Опыт реформирования института несостоятельности в этой стране нуждается в изучении, поскольку правовая система Германии близка к российской.
Институт несостоятельности включает в себя нормы как материального, так и процессуального права. 
Российское законодательство о несостоятельности является федеральным, а в Германии регулирование некоторых отношений в сфере 
несостоятельности отнесено к ведению субъектов федерации.
Основным российским законом в этой области является Федеральный закон от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (в ред. от 29 декабря 2014 г.)
1. Несостоятельность некоторых 
субъектов регулируется специальными законами.
В Германии таким основным законом выступает Insolvenzordnung 
(далее – InsO), принятая в 1994 г. и действующая с 1 января 1999 г. 
В работе исследуются концепции несостоятельности Федерального 
закона «О несостоятельности (банкротстве)» и InsO, произведено их 
сравнение, анализируется доктрина, исследованы сущность процедур 
несостоятельности, теории статуса управляющих и судебная практика. 
Изучение проблем института несостоятельности требует прежде 
всего знаний о субъектах, принимающих участие в процедурах несостоятельности. 
К несостоятельному должнику могут быть применены различные 
процедуры несостоятельности в зависимости от того, на какой стадии 
финансового кризиса он находится, какой деятельностью он занимается, к какому типу должников относится, добровольно или принудительно инициируется процедура несостоятельности. 
Своеобразны и нормы этого института о признании сделок недействительными. Анализу норм о недействительности сделок уделено 
особое внимание.
1  СЗ РФ. 2002. № 43. Ст. 4190; Российская газета. 2014. 31 дек. № 299.

Глава I. История института 
несостоятельности
§ 1. Римское право 
Институт несостоятельности как институт гражданского, торгового, процессуального права зародился еще в римском праве.
Кредитным отношениям в рыночной экономике принадлежит особая роль. Устойчивость кредитных отношений должна поддерживаться законодательным регулированием с учетом социально-экономических условий и правовых традиций. Поэтому уже в древнеримском 
государстве уделялось внимание возврату долга и применялись правовые способы разрешения конфликта в случае неисполнения должником своего обязательства. Сначала особое внимание обращалось 
лишь на личность должника. Неисправным должникам (aeris confessi) 
предоставлялся 30-дневный срок для возврата долга своему кредитору. 
При неоплате неудовлетворенный кредитор приступал к судопроизводству посредством наложения руки (legis actio per manus iniectionem). 
Неисправный должник настигается кредиторами, и его фактическое 
сопротивление подавляется пособниками, которые являются поручителями по сделке. Должника ведут к претору, однако вмешательство 
государственной власти не заходит слишком далеко. Привод к претору необходим лишь для констатации акта самоуправства и для придания ему возможно большей огласки.
«Судоговорение перед претором, legis actio, в наиболее строгом 
смысле начинается только тогда, когда должник находит себе заступника (vindex). Если по приводе должника в суд он не уплачивал своего долга и никто не являлся для его защиты или же предпринимаемая защита оканчивась неудачно, то кредитор вел должника к себе, 
связывал его или сковывал… Узничество продолжалось 60 дней, в это 
время три раза, в нундины, узник приводился к претору и здесь объявлялась громогласно сумма долга, лежащая на должнике. Если и после этого долг оставался неуплаченным, то должник отдавался кредитору в кабалу или продавался за Тибр… Особый интерес составляет 
постановление, которое занимает последнее место в III таблице за9

Глава I
конов. Оно относится к тому случаю, когда один должник оказывается ответственным и неисправным перед несколькими кредиторами. 
Закон разрешал рассечь должника на части, пропорционально долгу 
каждого»
1. По мнению К.И. Малышева, «эта форма долговой расправы относится, очевидно, к первоначальному периоду общественного 
быта и, если отрывки Геллия действительно принадлежат к сборнику 
XII таблиц, то уже для этого времени он был законом устаревшим»
2. 
Действительно, в Древнем Риме происходит постепенный переход от личного к имущественному взысканию. Так, в 411 или 428 г. 
до н.э. издается закон Петелия о переводе взыскания с личности должника на его имущество. Содержание закона точно неизвестно, однако со времени его действия отменяется наложение на должника цепей, вводится запрет на продажу должника в рабство и рассечение его 
на части. Однако личное задержание неисправного должника практиковалось до III в. н.э.
Кредиторы должника, который не исполнял своего обязательства, 
получали от претора полномочия вступить во временное обладание его 
имуществом (missio in bona rei servandae causa). Имущество продавалось с соблюдением ряда формальностей с публичных торгов (bonorum 
venditio). При этом продажа осуществлялась целиком, без дробления 
имущества. 
Покупатель имущества (bonorum emptor) вступал во все права неисправного должника и удовлетворял требования кредиторов, выплачивая им денежные суммы, пропорционально той сумме, которую он 
дал на торгах, одновременно взыскивая с должников несостоятельного субъекта. 
Правовое положение bonorum emptor определялось вначале по формуле Rutiliana примерно в течение пяти столетий, затем по формуле 
Serviana, в которой bonorum emptor уподобляется наследнику, а позднее место bonorum emptor занял curator bonorum, назначаемый магистратом по соглашению с кредиторами, который имел право распродавать 
имущество несостоятельного должника уже по частям и мог удовлетворять требования кредиторов из вырученной суммы
3. Bonorum emptor 
и curator bonorum – прообразы конкурсного управляющего.
Иначе оценивает возможность владеть имуществом несостоятельного должника К.И. Малышев: «Право держать имущество под надзором по распоряжению судебной власти называлось в источниках пре1  Муромцев С.А. Гражданское право Древнего Рима: Лекции. М., 1883. С. 90–98.
2  Малышев К.И. Исторический очерк конкурсного процесса. СПб., 1871. С. 6.
3  См.: Муромцев С.А. Указ. соч. С. 296; Dig. 42. 7; Inst. 3. 12.
10